bruce Anane
Financier
Fidelity Brokerage Services a accepté de payer une amende de 900 000 $ à
résoudre les accusations portées par le système d’autoréglementation de Wall Street pour les lacunes de l’entreprise
Le système d’autorisation des clients pour négocier des options a entraîné des violations des
Règles de l’Autorité de régulation du secteur financier (FINRA). La question concerne
permettre aux investisseurs trop jeunes de négocier des options.
La FINRA a
a annoncé avoir censuré Fidelity et lui avoir infligé une amende pour ne pas l’avoir fait
faire preuve d’une diligence raisonnable en approuvant les clients pour les opérations sur options
de mai 2017 à avril 2022.
Deuxième
à l’enquête de la FINRA, le système automatisé de Fidelity pour l’examen des opérations sur options
les applications présentaient plusieurs lacunes. Il en a notamment approuvé environ 400
les clients de moins de 19 ans, ce qui va à l’encontre de l’éligibilité de Fidelity
critères.
fidélité
les utilisateurs devaient avoir au moins un an d’expérience avec les comptes d’investissement
pour échanger des options. Puisqu’un tel compte ne peut être ouvert qu’à l’âge de 18 ans,
les personnes qui n’avaient pas encore 19 ans physiquement ne pouvaient pas l’obtenir
expérience. Malgré cela, leurs candidatures ont été acceptées.
Aussi,
le système a donné le feu vert aux candidatures présentant des incohérences importantes
revenu déclaré, valeur nette et expérience commerciale. Fidelity a pris des mesures
corriger ces problèmes entre février 2021 et avril 2022. Dans le cadre du
implantation Fidelity a accepté de payer l’amende de 900 000 $ et d’accepter la censure,
résoudre efficacement votre enquête FINRA. Cependant, la société non plus
ni admis ni nié les conclusions de la FINRA.
LE
L’enquête a révélé que le processus d’approbation défectueux de Fidelity violait les
règles FINRA suivantes :
- Règle 2360: donne un mandat aux entreprises pour fonctionner
diligence raisonnable dans l’approbation des comptes de négociation d’options. - Règle 3110: oblige les entreprises à avoir
des systèmes de contrôle raisonnablement conçus pour garantir conformité . - Règle de 2010: Établit des normes élevées de
l’honneur commercial et les principes justes et équitables du commerce.
En juin,
La succursale américaine du Crédit Suisse a payé une amende similaire. Le cas en question
des questions différentes mais ont violé des règles similaires de l’organisme d’autoréglementation.
fidélité
a récemment fait l’actualité principalement pour ses activités de crypto-monnaie
marché. La société a soumis une autre demande pour créer un ETF Bitcoin spot à
il y a quelques mois. La première demande de la société pour cet instrument financier a été
rejeté en 2022, mais au milieu d’une vague de nouvelles demandes, le marché de l’investissement
le géant décida de réessayer.
Financier
Fidelity Brokerage Services a accepté de payer une amende de 900 000 $ à
résoudre les accusations portées par le système d’autoréglementation de Wall Street pour les lacunes de l’entreprise
Le système d’autorisation des clients pour négocier des options a entraîné des violations des
Règles de l’Autorité de régulation du secteur financier (FINRA). La question concerne
permettre aux investisseurs trop jeunes de négocier des options.
La FINRA a
a annoncé avoir censuré Fidelity et lui avoir infligé une amende pour ne pas l’avoir fait
faire preuve d’une diligence raisonnable en approuvant les clients pour les opérations sur options
de mai 2017 à avril 2022.
Deuxième
à l’enquête de la FINRA, le système automatisé de Fidelity pour l’examen des opérations sur options
les applications présentaient plusieurs lacunes. Il en a notamment approuvé environ 400
les clients de moins de 19 ans, ce qui va à l’encontre de l’éligibilité de Fidelity
critères.
fidélité
les utilisateurs devaient avoir au moins un an d’expérience avec les comptes d’investissement
pour échanger des options. Puisqu’un tel compte ne peut être ouvert qu’à l’âge de 18 ans,
les personnes qui n’avaient pas encore 19 ans physiquement ne pouvaient pas l’obtenir
expérience. Malgré cela, leurs candidatures ont été acceptées.
Aussi,
le système a donné le feu vert aux candidatures présentant des incohérences importantes
revenu déclaré, valeur nette et expérience commerciale. Fidelity a pris des mesures
corriger ces problèmes entre février 2021 et avril 2022. Dans le cadre du
implantation Fidelity a accepté de payer l’amende de 900 000 $ et d’accepter la censure,
résoudre efficacement votre enquête FINRA. Cependant, la société non plus
ni admis ni nié les conclusions de la FINRA.
LE
L’enquête a révélé que le processus d’approbation défectueux de Fidelity violait les
règles FINRA suivantes :
- Règle 2360: donne un mandat aux entreprises pour fonctionner
diligence raisonnable dans l’approbation des comptes de négociation d’options. - Règle 3110: oblige les entreprises à avoir
des systèmes de contrôle raisonnablement conçus pour garantir conformité . - Règle de 2010: Établit des normes élevées de
l’honneur commercial et les principes justes et équitables du commerce.
En juin,
La succursale américaine du Crédit Suisse a payé une amende similaire. Le cas en question
des questions différentes mais ont violé des règles similaires de l’organisme d’autoréglementation.
fidélité
a récemment fait l’actualité principalement pour ses activités de crypto-monnaie
marché. La société a soumis une autre demande pour créer un ETF Bitcoin spot à
il y a quelques mois. La première demande de la société pour cet instrument financier a été
rejeté en 2022, mais au milieu d’une vague de nouvelles demandes, le marché de l’investissement
le géant décida de réessayer.
