Quelles sont les questions à poser à votre conseiller fiscal ?

La taille estimée du marché du secteur des services de préparation de déclarations de revenus aux États-Unis est d’environ 11,2 milliards de dollars pour 2023. Cela signifie qu’il y a des millions de conseillers fiscaux – et de personnes qui ont besoin de leurs services – dans le pays. En tant qu’expatrié à la recherche de conseils en matière de déclaration de revenus, comment pouvez-vous commencer à trouver le spécialiste de la résolution fiscale adapté à vous et à vos besoins ?

Trouver le bon conseiller fiscal cela peut être déroutant, surtout si c’est la première fois que vous travaillez avec eux. Tout d’abord, vous devez avoir un aperçu de leurs services et offres. Pour savoir comment ils fonctionnent, il faut se poser les bonnes questions.

Comme point de départ, cet article vous guidera sur quelques exemples de questions que vous devriez poser à votre conseiller fiscal. Consultez notre liste ci-dessous :

1. À quoi ressemble l’ensemble du processus de préparation de déclarations de revenus ?

En posant cette question vous évaluerez immédiatement si le conseiller fiscal avec lequel vous faites affaire maîtrise ce qu’il fait. Ils devraient être en mesure de vous donner un aperçu de l’ensemble du processus de préparation des déclarations de revenus et des domaines dans lesquels leur présence et leurs connaissances seraient nécessaires. De plus, discuter du processus de préparation des déclarations de revenus vous permet de coordonner vos préférences de communication avec votre conseiller fiscal.

Tout au long du processus de déclaration de revenus, vous pourriez avoir besoin des conseils de votre conseiller fiscal. Cependant, à quelle fréquence devez-vous nous contacter et comment ?

Vous pouvez organiser plusieurs réunions tout au long de l’année et effectuer votre préparation de déclarations de revenus en personne ou communiquer entièrement avec votre fiscaliste par téléphone ou par courrier électronique. Vous devriez les interroger sur le processus avec la plupart des clients et également partager vos attentes. En étant sur la même longueur d’onde, vous et votre conseiller fiscal pouvez être disponibles l’un envers l’autre et gérer vos impôts en toute transparence.

2. Quels sont les documents et papiers dont vous avez besoin de ma part ?

Votre conseiller fiscal a besoin d’un portrait complet et clair de votre situation financière pour produire votre déclaration de revenus, ainsi que pour vous aider à économiser de l’argent avec précision. Demandez-leur donc de quelles informations ils ont besoin pour faire leur travail. Ils vous demanderont très probablement de soumettre les éléments suivants :

• Vos données d’identification et celles de votre collaborateur – Il peut s’agir de votre numéro individuel d’identification fiscale (ITIN) ou de votre numéro de sécurité sociale avec votre date de naissance.
• Une copie de votre récente déclaration de revenus – Votre conseiller fiscal peut l’utiliser pour référencer les types de crédits et de déductions auxquels vous avez droit.
• Preuve de dépenses – Pour les déductions détaillées, vous devrez conserver une preuve de paiement dans vos dossiers.
• Déclarations d’impôts et formulaires fiscaux – Votre conseiller fiscal aura besoin de copies de vos formulaires 1099 (pour les indépendants ou entrepreneurs) ou W-2 et autres formulaires fiscaux de votre pays, employeur, etc.

3. Quels objectifs fiscaux dois-je avoir ? Comment pouvez-vous m’aider à les atteindre ?

Des étapes importantes telles que l’achat d’une maison, le mariage et la naissance d’un enfant peuvent avoir un impact considérable sur vos impôts. Il serait préférable d’informer votre conseiller fiscal de ces changements afin qu’il puisse vous conseiller sur vos objectifs financiers. Ces objectifs peuvent aller de la création d’une fiducie pour protéger votre patrimoine à l’obtention d’une assurance vie. Votre conseiller fiscal devrait également vous aider à créer et à exécuter des stratégies fiscales telles que des projections fiscales pluriannuelles.

4. Quelles sont les nouvelles lois et réglementations fiscales dont je devrais être informé ?

L’une des questions fiscales les plus fréquemment posées par les expatriés est la suivante : « Y a-t-il de nouvelles lois fiscales qui affecteront mon projet ? » Pour répondre à cette question, votre conseiller fiscal doit être au courant de toutes les lois fiscales nouvelles et changeantes.

Si vous avez entendu parler de nouvelles lois fiscales, n’hésitez pas à en parler à votre conseiller fiscal afin de savoir si elles peuvent affecter vos projets. De cette façon, vous pourrez travailler ensemble et ajuster votre plan fiscal en conséquence.

5. Quelles déductions et incitations fiscales s’appliquent à moi ?

Le travail d’un préparateur de déclarations de revenus consiste notamment à vous aider à économiser de l’argent grâce à des déductions et des crédits. Cela inclut d’identifier les déductions fiscales qui vous conviennent le mieux et celles auxquelles vous avez droit. Les conseillers fiscaux peuvent également vous accompagner dans votre stratégie visant à maximiser vos déductions. Par exemple, ils peuvent vous conseiller de faire davantage de dons de bienfaisance d’ici la fin de l’année afin que vos finances se situent dans une tranche d’imposition inférieure.

6. Combien dois-je payer ?

Les partenaires des services fiscaux n’offrent pas leurs services gratuitement ; Ils peuvent vous facturer de différentes manières, par exemple :

• Par la complexité ou le nombre de formes
• En heures
• En pourcentage du montant du remboursement
• Sur le chemin du retour

Pendant que vous demandez à votre conseiller fiscal comment il facture ses clients, vous pouvez également demander un devis pour votre cas. Ils ne vous donneront peut-être pas le montant exact, mais avoir une estimation approximative peut être utile car vous ne serez pas surpris lorsque la facture arrivera.

Consultez un conseiller fiscal fiable

Travailler avec un conseiller fiscal peut vous aider à déclarer vos impôts avec précision, à planifier votre avenir financier et, surtout, à éviter des erreurs fiscales coûteuses pour les expatriés. Il est essentiel que vous suiviez minutieusement le processus de choix d’un spécialiste en résolution fiscale. En posant les questions ci-dessus, vous pourrez mieux déterminer si votre préparateur de déclarations de revenus potentiel est compétent et capable de créer d’excellentes stratégies.

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