bruce Anane
Les concepts d’investissement populaires incluent la négociation lorsque la valeur des actions d’une entreprise augmente. Cependant, les dividendes permettent de réaliser un profit en détenant les actions de l’entreprise sans avoir à les vendre. Les dividendes offrent aux investisseurs des paiements réguliers en espèces des entreprises dans lesquelles ils ont investi, ce qui génère un revenu passif. Que vous soyez un investisseur chevronné cherchant à optimiser votre portefeuille ou un nouvel arrivant curieux du pouvoir des dividendes, voici ce que vous pouvez vous attendre à gagner si vous avez 100 000 $ à investir. Vous souhaiterez peut-être également discuter de votre stratégie avec un conseiller financier pour maximiser vos rendements.
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Combien de dividendes pouvez-vous gagner à partir de 100 000 $ ? Vos chances de gagner 100 000 $ de dividendes dépendent de la performance des entreprises dans lesquelles vous investissez et de la manière dont elles distribuent les dividendes. Une façon de mesurer la performance consiste à utiliser le rendement des dividendes. Vous pouvez calculer le rendement du dividende en divisant le versement du dividende annuel par le prix du marché par action. Par exemple, disons que vous avez reçu 100 $ de dividendes l’année dernière. Vous possédiez une action d’une valeur de 1 000 $. Par conséquent, 100 $/1 000 $ = 10 %. Ainsi, le rendement en dividendes signifie que vous anticiperez un rendement en dividendes de 10 % au cours de la prochaine année grâce à votre investissement. En gardant ce concept à l’esprit, voici un tableau qui montre comment le rendement en dividendes de votre portefeuille de 100 000 $ multiplie votre capacité de gain :
rendement en dividendes du portefeuille
Paiement de dividende avec 100 000 $
1% 1 000 $
2% 2 000 $
3% 3 000 $
4% 4 000 $
5% 5 000 $
6% 6 000 $
7% 7 000 $
8% 8 000 $
9% 9 000 $
10% 10 000 $
Alors que l’exemple ci-dessus mentionne votre investissement en dividendes dans une seule entreprise, les investisseurs investissent généralement dans plusieurs entreprises. Cette pratique est connue sous le nom de diversification, ce qui signifie que les investisseurs répartissent leur argent entre plusieurs entreprises et secteurs. La diversification vous empêche de mettre tous vos œufs dans le même panier ; Au lieu de cela, vous vous exposez à plusieurs domaines, ce qui augmente vos chances de réussite. La diversification de vos investissements crée un portefeuille d’actions dans diverses sociétés. Par conséquent, le rendement en dividendes de votre portefeuille est le rendement en dividendes moyen de toutes les actions que vous détenez. Par exemple, vous partagez vos 100 000 $ en investissant 10 000 $ dans une entreprise et 1 000 $ dans quatre-vingt-dix autres entreprises. Ou, pour répartir équitablement vos investissements, vous pouvez investir 500 $ dans 200 entreprises. Quoi qu’il en soit, vous disposerez d’un portefeuille d’actions qui rapportera des dividendes chaque année. Vous pouvez suivre vos revenus en calculant le rendement global des dividendes de votre portefeuille.
Le calcul du rendement de votre portefeuille est similaire au calcul du rendement du dividende d’une entreprise. La différence est que vous prenez en compte tous vos investissements. Par exemple, disons que vous avez 10 investissements de 10 000 $ chacun dans différentes entreprises. Chacune des cinq premières sociétés dans lesquelles vous investissez offre un rendement en dividendes de 500 $. Les deux sociétés suivantes ont rapporté 2 000 $ chacune. Une autre société offre un rendement de 3 000 $ et les deux dernières sociétés ne versent pas de dividendes. Compte tenu de ces chiffres, votre paiement de dividende annuel total est de 2 500 $ + 4 000 $ + 3 000 $ = 9 500 $. Maintenant, vous divisez ce montant total par le montant de votre investissement de 100 000 $. Donc, 9 500 $/100 000 $ = 9,5 %. Le rendement en dividendes de votre portefeuille est donc de 9,5 %.
L’intégration des éléments suivants dans votre stratégie d’investissement peut vous aider à choisir des actions à dividendes qui contribuent à un portefeuille flexible. N’oubliez pas qu’un investissement de dividendes réussi nécessite une recherche approfondie, une diversification et des examens périodiques du portefeuille.
1. Planifier à long terme : Lors de la sélection d’actions à dividendes pour un portefeuille solide, il est essentiel d’adopter une perspective à long terme. Investir en dividendes signifie détenir l’action et être payé à mesure que l’entreprise prospère. Par conséquent, il est préférable d’acheter des actions de sociétés présentant des fondamentaux solides et ayant fait leurs preuves en matière de résistance à la volatilité des marchés. De même, un historique de versements de dividendes constants et un engagement à maintenir ou à augmenter le dividende au fil du temps sont importants.
2. Rechercher un flux de trésorerie stable : La capacité d’une entreprise à verser des dividendes dépend de sa génération continue de flux de trésorerie. Analysez les états financiers d’une entreprise pour vous assurer que ses flux de trésorerie opérationnels couvrent systématiquement les paiements de dividendes. Les entreprises disposant de sources de revenus diverses, de modèles commerciaux récurrents et de produits ou services éprouvés sont mieux placées pour maintenir des flux de trésorerie stables, même en période de ralentissement économique.
3. Considérer le ratio d’endettement : Le ratio d’endettement d’une entreprise fait référence au ratio de sa dette par rapport à ses capitaux propres. Ce chiffre reflète donc la santé financière, indiquant si l’endettement d’une entreprise est trop lourd. Les entreprises plus endettées utiliseront les liquidités supplémentaires pour rembourser leurs dettes par rapport aux dividendes. De plus, des niveaux d’endettement élevés peuvent mettre à rude épreuve la capacité d’une entreprise à survivre à une période économique difficile.
4. Évaluer la position de l’entreprise dans l’industrie : Les entreprises ne réussissent que lorsqu’elles battent la concurrence. Recherchez des entreprises bénéficiant d
