Pourquoi les PDG et les docteurs ne sont-ils pas de bons investisseurs ?

Je crois que la plupart des gens sont câblés pour être de mauvais investisseurs.

Même les personnes très intelligentes qui réussissent extrêmement bien dans d’autres domaines de la vie – médecins, PDG, titulaires d’un doctorat – ont souvent du mal à investir.

Pensez-y de cette façon : si vous ne mettiez que 1 000 $ dans le S&P 500 en 1950, vous auriez 2,2 millions de dollars aujourd’hui. je ne dis pas 1 000 dollars un ans, investir 1 000 $ sur le marché une fois Et sans cela, votre argent aurait atteint 2,2 millions de dollars.

Presque tout le monde peut le faire. Pourtant, la plupart des gens ne prennent pas leur retraite confortablement – et encore moins riches. Le sexagénaire moyen a environ 400 000 $. forbes Supposons que vous ayez besoin de 1,7 million de dollars pour prendre votre retraite.

quel est le problème?

Certaines personnes ne parviennent pas à épargner et à investir. Nous ne pouvons pas les aider.

Mais la plupart des Américains travaillent dur, épargnent et font les bons investissements.

Son erreur #1 ? ils se concentrent sur sélection des stocks,

ils sont très soucieux de choisir Tesla (NASDAQ : TSLA), Amazon (NASDAQ:AMZN)Ou Berkshire Hathaway (NYSE : BRK.A)Il leur manque ce qui compte vraiment :

se concentrer sur l’allocation d’actifs

• il est 1 000 fois plus important de se concentrer sur Combien Dont différents types des investissements que vous possédez.

Vous avez probablement déjà entendu parler de \ »répartition de l’actif\ ».

une étude de Journal des analystes financiers a conclu que 94% La variation du rendement d’un portefeuille provient de l’allocation d’actifs. La sélection de titres et le market timing ne représentaient ensemble que 6 %.

En d’autres termes, par rapport à l’allocation d’actifs, la sélection de titres importe peu. Bien que la sélection de titres soit une excellente source de divertissement… et puisse, dans certaines circonstances, faire rapidement évoluer votre valeur nette… ce n’est pas le moteur le plus important du rendement des investissements de la plupart des gens.

allocation d’actifs.

Club de la pierre angulaire C’est le conseil que je donne chez RiskHedge. C’est le seul conseil que je connaisse qui soit conçu pour aider les investisseurs individuels à répartir intelligemment leurs actifs chaque mois.

Je l’utilise personnellement depuis 2016 pour gérer la majeure partie de l’argent de ma famille.

pierre angulaire Le système commence par un principe éprouvé :

détenir de grandes classes d’actifs

• Pour le portefeuille le plus solide, vous devez disposer d’un mélange d’actifs financiers de qualité provenant de toute la planète Terre,

\ »Mix\ » signifie que vous ne possédez pas seulement le stock. Vous devez posséder toutes les principales classes d’actifs : actions, obligations, matières premières et immobilier.

\ »Partout sur la planète Terre\ » signifie que vous n’avez pas seulement des investissements de votre pays d’origine. Les Américains devraient conserver les actions des marchés émergents et d’Europe. Ils devraient avoir des obligations étrangères. Ils devraient avoir un mélange d’actifs de qualité de partout.

Mais, et c’est là que beaucoup de gens se trompent, vous n’avez pas besoin de tout posséder tout le temps. Il y a un temps pour chaque investissement.

pierre angulaire Son objectif est de vous permettre de faire le bon investissement au bon moment.

Il fut un temps où détenir des actions des marchés émergents était rentable… comme d’avril 2005 à octobre 2007, où elles ont augmenté de 156 %.

Il y a un temps pour ne pas posséder d’actions des marchés émergents… comme de novembre 2007 à novembre 2008, lorsqu’elles ont chuté de 69 %.

pierre angulaire Le système s’en charge pour vous. Il vous indique dans quoi investir et Quand?, Si une grande classe d’actifs est \ »sous-performante\ » (les prix augmentent) quelque part dans le monde, pierre angulaire Assurez-vous que vous en êtes propriétaire.

méthode fondamentale

• pierre angulaire Ayez une stratégie pour votre portefeuille de base.

Club de la pierre angulaire a été lancée l’année dernière. Voici notre premier conseil conçu pour vous aider à gérer votre portefeuille de base.

En bref : je recommande \ »construire autour\ » pierre angulaire Méthode Utilisez-le pour obtenir de solides rendements sur la partie de votre portefeuille sur laquelle vous ne pouvez pas supporter le risque élevé.

Ensuite, utilisez d’autres services pour spéculer avec une plus petite partie de votre portefeuille, y compris des idées hautement personnalisées comme les microcapitalisations et les actions perturbatrices.

Soit dit en passant – j’ai dit plus tôt que la sélection des actions n’avait guère d’importance. C’est une légère exagération. Il y a des coins du marché où un grand analyste peut acquérir un réel avantage : crypto, microcaps, perturbation technique et trading, pour n’en nommer que quelques-uns.