Karel Deserres
Les agents immobiliers comptent parmi les professionnels les plus occupés au monde. Ils jonglent avec d’innombrables tâches, du marketing et du réseautage à la préparation, à la soumission et à la conclusion de contrats. Comme si cela ne suffisait pas, ils doivent également gérer leurs finances, en déclarant leurs impôts chaque année en plus de toutes leurs autres tâches. Si vous êtes un professionnel de l’immobilier et que vous cherchez des moyens de maximiser vos économies d’impôt, poursuivez votre lecture. Vous découvrirez ici les déductions fiscales courantes et quelques conseils fiscaux importants pour les agents immobiliers.
Pour les travailleurs indépendants, comme la plupart des agents immobiliers, la déclaration de revenus peut être particulièrement compliquée. COMME, COMMENT propriétaires uniques, les agents immobiliers sont responsables de tous les aspects de leur activité, notamment la génération de clients, la commercialisation de leurs services et la réalisation de transactions. Le monde de l’immobilier est dynamique et compétitif. En conséquence, les agents immobiliers sont souvent confrontés à des coûts de marketing et de publicité élevés pour attirer des clients et rester compétitifs sur le marché.
Heureusement, il existe un large éventail de déductions fiscales dont les agents immobiliers peuvent profiter. Ces déductions peuvent vous aider à minimiser votre revenu imposable tout en maximisant vos profits.
Déductions fiscales communes pour les agents immobiliers
En tant qu’agent immobilier, comprendre les déductions fiscales est essentiel pour réduire votre obligation fiscale et maximiser vos revenus. Savoir ce qui vous donne droit à une déduction fiscale peut vous aider à planifier stratégiquement les finances de votre entreprise. De cette façon, vous pouvez maximiser vos économies d’impôt tout en restant en conformité avec l’IRS.
Vous trouverez ci-dessous quelques déductions fiscales courantes dont vous pouvez bénéficier en tant qu’agent immobilier :
1. Déduction pour le Ministère de l’Intérieur
Vous pouvez demander la déduction pour bureau à domicile si vous êtes un agent immobilier indépendant et que vous utilisez une partie de votre domicile pour exploiter votre entreprise. Gardez toutefois à l’esprit que votre espace de bureau doit être utilisé exclusivement pour des activités professionnelles et de manière régulière. Par conséquent, votre canapé, votre espace d’entraînement ou votre table de cuisine ne sont pas déductibles d’impôt.
2. Frais de commercialisation
L’une des clés importantes de votre réussite en tant qu’agent immobilier est un marketing efficace. La concurrence dans le secteur immobilier est forte. Par conséquent, vous devez être capable de vous promouvoir ainsi que vos services pour attirer des clients et établir votre présence dans la communauté. Heureusement, les coûts associés au marketing sont déductibles.
L’IRS vous permet de déduire un large éventail de dépenses liées au marketing, telles que les cartes de visite, les dépliants, les frais d’hébergement de sites Web et même la publicité payante comme Google Ads.
3. Kilométrage/dépenses du véhicule
Être agent immobilier nécessite de conduire fréquemment. Vous parcourez probablement beaucoup de kilomètres sur votre voiture ou dépensez des centaines de dollars en essence chaque année entre les réunions clients, les inspections immobilières et autres événements professionnels. La déduction automobile vous permet de déduire le coût de l’utilisation professionnelle de votre véhicule. Vous disposez de deux options pour demander cette déduction fiscale : la méthode du taux kilométrique standard et la méthode des dépenses réelles.
Selon la méthode du taux kilométrique standard, l’IRS vous permet de déduire un taux standard pour chaque kilomètre professionnel parcouru. Pour l’exercice 2023, le taux kilométrique standard est de 65,5 cents par mile. Si vous parcourez 10 000 miles ou plus pour le travail, vous profiterez probablement de cette déduction.
Cependant, si vos paiements de voiture sont élevés et que vous parcourez moins de kilomètres, votre méthode de dépenses réelle pourrait vous donner lieu à une déduction plus importante. Avec cette méthode, vous pouvez déduire les dépenses réelles liées à l’utilisation de votre voiture à des fins professionnelles. Cela comprend l’essence, les vidanges d’huile, l’assurance et les réparations.
4. Frais d’études
Suivre des cours ou suivre des formations pour progresser davantage dans votre formation professionnelle est un excellent moyen de rester compétitif dans le secteur. Vous pouvez déduire de vos impôts les frais de scolarité tels que les livres, les fournitures, les frais de scolarité et les frais de dossier. Vous pouvez également déduire les frais de cours ou de séminaires liés à l’immobilier sur votre déclaration de revenus. Ceci à condition qu’il ne fasse pas partie d’un cursus diplômant ou d’une activité exercée à des fins récréatives.
5. Frais d’adhésion et licences
Les agents immobiliers sont souvent membres de nombreuses organisations professionnelles et groupements commerciaux.
Les frais annuels pour vos adhésions professionnelles, le renouvellement de votre licence d’État et le MLS sont toutes des dépenses professionnelles que vous pouvez déduire de vos impôts. Gardez toutefois à l’esprit que la partie de vos honoraires professionnels consacrée au lobbying et au plaidoyer n’est pas déductible d’impôt.
6. Assurance
En tant qu’agent immobilier, vous disposez certainement de diverses assurances pour vous protéger de la responsabilité et des autres risques découlant de votre travail. Le coût des primes d’assurance telles que l’assurance entreprise, l’assurance responsabilité professionnelle et l’assurance maladie est déductible sur votre déclaration de revenus.
7. Services professionnels et juridiques
Les agents immobiliers peuvent avoir besoin de l’aide d’un avocat ou d’un autre professionnel de temps à autre. Vous devrez peut-être faire appel à un avocat pour vous aider à négocier un contrat, à un fiscaliste pour déclarer vos impôts ou à un consultant en marketing pour vous conseiller sur la publicité de votre entreprise. Les frais professionnels et juridiques sont déductibles fiscalement dans la mesure où ils constituent une dépense ordinaire et nécessaire au fonctionnement de votre entreprise.
8. Autres dépenses
En plus des déductions fiscales les plus courantes pour les agents immobiliers mentionnées ci-dessus, il y en a quelques autres que vous devez connaître. Le coût des fournitures de bureau et d’autres équipements, tels que les ordinateurs et les imprimantes, est également déductible d’impôt. Les frais de déplacement engagés à des fins professionnelles, tels que les billets d’avion, les hôtels et les repas, peuvent également être déduits de votre déclaration de revenus.
Comme toujours, vous devrez garder une trace de vos reçus et autres documents relatifs à vos dépenses. De cette façon, vous aurez une preuve de vos dépenses si jamais vous êtes audité par l’IRS.
Conclusion
En tant qu’agent immobilier, vous bénéficiez de nombreuses déductions fiscales. De la déduction pour bureau à domicile aux frais de voiture et aux frais de marketing, il existe de nombreuses possibilités de réduire votre revenu imposable et d’économiser de l’argent.
Assurez-vous de conserver des registres détaillés de toutes les dépenses professionnelles afin de pouvoir profiter de ces déductions au moment des impôts. Si vous avez des questions sur les déductions auxquelles vous avez droit, consultez un fiscaliste.
