Les avantages fiscaux pour la garde d’enfants que vous devriez connaître

20 septembre 2023

Élever un enfant implique sa part de dépenses. Heureusement, le gouvernement fédéral reconnaît la pression financière que la parentalité peut exercer sur les familles et offre des allégements fiscaux pour la garde d’enfants afin d’alléger ce fardeau. Dans cet article, nous explorerons ce que sont les allégements fiscaux pour la garde d’enfants, comment ils fonctionnent et comment vous pouvez maximiser les finances de votre famille grâce à ces précieux avantages.

Comprendre les allégements fiscaux pour la garde d’enfants

Les allégements fiscaux pour la garde d’enfants sont des incitations financières offertes par les gouvernements pour aider les parents à couvrir les coûts liés à l’éducation d’un enfant. Ces avantages fiscaux sont conçus pour atténuer une partie du stress financier lié aux frais de garde d’enfants, permettant ainsi aux familles de fournir les meilleurs soins et les meilleures opportunités à leurs enfants.

Types d’allégements fiscaux pour la garde d’enfants

Crédit pour garde d’enfants et de personnes à charge

Ce crédit est spécialement conçu pour aider les parents qui travaillent à compenser les frais de garde pendant qu’ils sont au travail ou à la recherche d’un emploi. Cela dit, vous ne pouvez pas demander ce crédit si vous n’avez pas de revenus gagnés. Il couvre un pourcentage des frais de garde d’enfants, jusqu’à une certaine limite. Vous pouvez déduire jusqu’à 3 000 $ de dépenses pour une personne admissible et jusqu’à 6 000 $ pour deux personnes admissibles ou plus.

Tandis que l’enfant et Employé Le crédit de soins couvre les personnes physiques autres que les enfants ; un enfant admissible comprend ceux qui étaient âgés de moins de 13 ans au moment de la garde. Ils doivent être répertoriés comme personnes à charge sur votre déclaration de revenus. De plus, le principal responsable de votre enfant admissible ne peut pas être votre conjoint, le parent de l’enfant, une autre personne à charge indiquée sur votre déclaration de revenus ou votre enfant âgé de 18 ans ou moins. Vous devez fournir le nom, l’adresse et le numéro d’identification fiscale (NIF) de la personne qui s’est occupée de votre enfant sur votre déclaration de revenus. Enfin, si vous êtes marié, vous devez produire une déclaration conjointe pour bénéficier de ce crédit.

Pour calculer le montant du crédit, additionnez le montant total des frais de garde d’enfants. Soustrayez toutes les dépenses remboursées que votre employeur peut fournir. Le pourcentage de dépenses que vous pourrez déduire dépendra de votre AGI et varie de 20 % à 35 %. Cependant, vos dépenses ne peuvent pas dépasser votre revenu annuel gagné si vous êtes célibataire, ou le moindre des vôtres. du conjoint un revenu gagné si vous êtes marié. Vous pouvez demander le crédit en utilisant le formulaire IRS 2441 et le joindre à votre 1040 lorsque vous produisez votre déclaration de revenus.

Compte de dépenses flexible d’aide aux employés (DCFSA)

L’un des comptes les moins connus offrant des avantages fiscaux est le compte de dépenses flexible pour les personnes à charge (DCFSA). Ce compte parrainé par l’employeur vous permet de mettre de côté jusqu’à 5 000 $ (ou 2 5000 $ si vous êtes marié et que vous produisez des déclarations séparées) de votre chèque de paie pour la garde de personnes à charge. Le principal avantage de ce compte est que les cotisations ne sont pas soumises à l’impôt sur le revenu ni aux charges sociales, ce qui réduit votre revenu total imposable. Ceci est particulièrement avantageux pour les revenus plus élevés car il ne prend pas en compte les revenus tels que le crédit pour enfants et personnes à charge.

Soins aux personnes à charge FSA couvrent des choses comme la garderie, l’école maternelle, les programmes parascolaires, certains services de garde d’enfants, les nounous, les camps d’été et même le transport vers et depuis les services de garde éligibles pour vos enfants et personnes à votre charge. Cependant, il ne couvre pas les dépenses éducatives telles que le tutorat, les cours de loisirs, les sorties scolaires et les camps de nuit. Pour utiliser ce compte, les employés devront soumettre un formulaire de réclamation pour une dépense admissible directement à leur employeur. Veuillez noter que ces comptes suivent une politique « utilisez-le ou perdez-le ». Les fonds inutilisés ne sont pas reportés à l’année suivante et ne peuvent pas non plus être transférés à un autre FSA.

Maximiser les allégements fiscaux pour la garde d’enfants

Pour profiter au maximum des allégements fiscaux pour enfants, suivez ces conseils :

1. Tenir des registres détaillés : Restez organisé enregistrer des frais de garde d’enfants, y compris les reçus, les factures et les relevés. Une documentation précise est essentielle lors de la demande de crédits d’impôt ou de déductions.

1. Comprendre l’éligibilité : Familiarisez-vous avec les critères d’éligibilité pour chaque allégement fiscal disponible. Les critères peuvent inclure l’âge de l’enfant, votre revenu et le type de prestataire de soins que vous recherchez.

1. Déclarez vos impôts avec précision : Assurez-vous de déclarer vos déclarations de revenus avec précision, en profitant de tous les allégements fiscaux disponibles pour la garde d’enfants. Pensez à demander des conseils fiscaux à un professionnel pour optimiser votre situation financière.

1. Planifier à l’avance: Explorez les comptes d’épargne fiscalement avantageux comme les DCFSA, car ils peuvent également vous aider à économiser sur les impôts.

Conclusion

Les allégements fiscaux pour la garde d’enfants sont des outils précieux qui peuvent réduire considérablement le fardeau financier associé à l’éducation d’une famille. En comprenant les différents types d’allégements fiscaux disponibles et en suivant les meilleures pratiques pour les maximiser, les parents peuvent fournir les meilleurs soins possibles à leurs enfants sans se sentir dépassés par les coûts associés. N’oubliez pas que les lois fiscales peuvent changer. Il est donc essentiel de rester informé de toute mise à jour ou révision des prestations fiscales pour la garde d’enfants dans votre juridiction afin de continuer à profiter au maximum de ces prestations. Optima Tax Relief est la principale société de résolution fiscale du pays, avec plus d’un milliard de dollars de dettes fiscales résolues.

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