Le moment est-il propice pour acheter ?

Points clés

• Les dividendes ont historiquement contribué à hauteur de 32 % au rendement total du S&P 500.
• Même si les actions à haut rendement peuvent signaler des difficultés, la baisse des cours boursiers et des bénéfices précède souvent la réduction des dividendes.
• Si vous repérez une action à haut rendement, recherchez ses autres attributs, notamment l’évolution des prix et les prévisions de bénéfices.
• 5 actions que nous préférons à Altria Group

Environ les trois quarts du S&P 500 versent un dividende. Selon les indices S&P Dow Jones, les dividendes ont contribué à environ 32 % des rendements totaux du S&P depuis 1926.

Le rendement actuel du S&P est de 1,55 %. C’est inférieur au rendement du Trésor à 10 ans, mais c’est dans la moyenne.

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N’oubliez pas : les rendements élevés ne sont pas sans risque. Il n’est pas rare de trouver une action à haut rendement alors que son prix baisse, ce qui est souvent le signe de difficultés. Cela pourrait signifier que le dividende sera bientôt réduit.

Voici un aperçu de certaines des actions qui comptent parmi les principaux générateurs de dividendes du S&P 500, et ce qu’il faut rechercher dans chacune d’entre elles.

Rendement du dividende : 8,72 %

Vous n’aimerez peut-être pas une entreprise qui commercialise des cigarettes, ce qui est compréhensible, mais elle se classe parmi les meilleurs payeurs de dividendes du S&P. C’est le cas depuis plusieurs années, et Altria a gagné une place sur la liste des rois des dividendes de MarketBeat, des sociétés qui ont une longue expérience en matière d’augmentation des paiements à leurs actionnaires.

Le paiement annuel actuel est de 3,76 $ par action, contre 3,60 $ par action l’année dernière. Alors que le tabagisme est en déclin depuis des décennies, Altria comprend la nécessité de se concentrer sur des produits alternatifs pour maintenir ses sources de revenus, notamment les stylos à vape et même le cannabis.

Rendement du dividende : 7,86 %

Verizon est la plus grande entreprise de télécommunications en termes de capitalisation boursière et de revenus. Le titre est en baisse de 10,77 % depuis le début de l’année, s’ajoutant à une baisse amorcée fin 2020. Wall Street voit ses bénéfices diminuer cette année et l’année prochaine.

Les données sur les dividendes de MarketBeat pour Verizon montrent un historique de 18 ans de croissance des versements de dividendes, ce qui lui vaut une place sur la liste des bénéficiaires de dividendes de MarketBeat.

La société présente la passerelle Internet Verizon, qui combine un routeur et un modem avancé en une seule unité pour rationaliser la connectivité 5G pour les clients Internet domestiques.

Rendement du dividende : 7,84 %

AT&T exerce les mêmes activités que Verizon et vend des services de télécommunications filaires et sans fil, y compris Internet. Bien que Verizon soit plus grand à certains égards, AT&T détient la plus grande part de marché parmi les opérateurs de téléphonie mobile américains.

AT&T a réduit son dividende en février 2022 lorsqu’elle a vendu Discovery à WarnerMedia, ce qui a donné naissance à l’entreprise désormais connue sous le nom de Warner Bros. Discovery Inc. (NASDAQ : WBD). Selon la société, le dividende post-clôture était imputable à « la distribution de WarnerMedia aux actionnaires d’AT&T et au projet d’AT&T d’augmenter nos investissements dans les domaines de croissance de la 5G et de la fibre ».

AT&T est un exemple d’entreprise dont le dividende pourrait être menacé. Les bénéfices ont diminué au cours de chacune des trois dernières années, et les analystes s’attendent à ce que la même chose se produise cette année.

Rendement du dividende : 7,63 %

Les analystes s’attendent à une baisse des bénéfices de KeyCorp de 39 % cette année. Les faibles frais de banque d’investissement sont l’une des causes du ralentissement du secteur des fusions et acquisitions.

Dans son rapport sur les résultats du deuxième trimestre fin juillet, la société a déclaré : « Par rapport au deuxième trimestre 2022, les revenus autres que d’intérêts ont diminué de 79 millions de dollars. La diminution s’explique par une baisse de 29 millions de dollars des frais de banque d’investissement et de placement de prêts, qui reflète une baisse des frais de conseil en fusion et acquisition et une baisse des frais de syndication.

Le ratio cours/valeur comptable de KeyCorp est de 0,73 %, ce qui indique que le titre pourrait être sous-évalué. En effet, les investisseurs peuvent l’acheter à un prix inférieur à sa valeur comptable.

Rendement du dividende : 7,30 %

Basée à Charlotte, en Caroline du Nord, Truist est l’une des plus grandes banques régionales d’Amérique. Ses offres comprennent des services bancaires commerciaux et de détail, ainsi qu’une unité commerciale de courtage d’assurance. Elle propose également des services de banque d’investissement et des prêts numériques.

La société a maintenu ses versements de dividendes, et les a même augmentés, mais il s’agit d’une autre action à haut rendement dont les versements pourraient être menacés. La note des analystes Truest Financial de MarketBeat montre un objectif de prix consensuel de 40,82 $, avec une hausse de 43,23 %. Cela pourrait refléter l’attente plus large d’une reprise dans l’ensemble du secteur des services financiers.

Cependant, Wall Street s’attend également à une baisse des bénéfices de 20 % cette année et de 4 % l’année prochaine, ce qui signifie que les investisseurs feraient bien de procéder avec prudence et de surveiller attentivement le titre.

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