bruce Anane
Alors que vous travaillez pour dépasser les huit chiffres, vous devrez suivre et surveiller vos progrès tout au long du processus. Sans système pour suivre la progression de votre RIA, vous pourriez tout aussi bien jouer à Pin the Tail on the Donkey. À moins que vous ne suiviez activement les performances de votre entreprise par rapport à vos objectifs, vous espérez simplement atteindre vos objectifs. Dans l’article d’aujourd’hui, je souhaite explorer certains des KPI à suivre dans votre organisation afin que vous puissiez être sûr que vous allez dans la bonne direction.
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Notions de base : que sont les KPI ?
Avant d’entrer trop dans les détails, je voudrais prendre un moment pour ajouter un peu de clarté. Alors, que sont les KPI ? Selon Qlik, les indicateurs clés de performance (KPI) sont mesures de performance quantifiables au fil du temps pour un objectif précis. Ils vont au-delà des simples mesures en fournissant des objectifs auxquels les équipes peuvent aspirer, des jalons pour évaluer les progrès et des informations précieuses qui facilitent la prise de décision dans l’ensemble de l’organisation.
Bien que les KPI soient similaires aux mesures, ils constituent les objectifs clés à surveiller pour avoir le plus grand impact sur les résultats stratégiques de l’entreprise. Ils soutiennent votre stratégie globale et aident vos équipes à se concentrer sur ce qui compte vraiment. Par exemple, un KPI pourrait être « cibler de nouveaux clients chaque mois ».
D’un autre côté, les métriques mesurent le succès des activités commerciales quotidiennes qui contribuent à vos KPI. Même s’ils affectent vos résultats, ils sont Pas les mesures les plus critiques. Quelques exemples de mesures seraient des éléments tels que les « contacts mensuels avec les clients » ou les « téléchargements de livres blancs ». Même si les indicateurs peuvent être d’excellents outils pour votre entreprise, il est peu probable qu’ils racontent l’histoire que vous souhaitez entendre.
Les KPI à suivre dans votre RIA
En tant que propriétaire de RIA cherchant à atteindre la sortie à huit chiffres, suivre les indicateurs de performance clés qui correspondent à vos objectifs tout en donnant un aperçu de la santé et des performances de votre entreprise est une nécessité. Pour vous aider à démarrer, examinons les KPI à suivre et leur valeur.
Revenu moyen par employé
Le KPI du revenu moyen par employé peut mettre en lumière la manière dont chaque employé contribue à vos résultats. LE Étude comparative RIA 2022 de Charles Schwab indique que les RIA dont les actifs sous gestion (AUM) se situent entre 250 et 500 millions de dollars ont un revenu moyen par employé d’environ 331 857 dollars. Le suivi de cette mesure clé vous aide à comprendre l’efficacité de votre équipe. En retour, cela vous permet de prendre des décisions éclairées concernant votre main-d’œuvre.
Revenu moyen par famille
Le prochain KPI à surveiller est le revenu moyen par foyer. Le suivi de ce KPI vous donne un aperçu plus approfondi de la rentabilité de chaque relation client. Vous pouvez trouver ce chiffre en divisant votre revenu total par le nombre de familles que vous servez. Par exemple, si vous générez 10 millions de dollars de revenus annuels au service de 75 familles, votre revenu moyen par famille serait de 133 333 dollars. Le revenu moyen par foyer peut vous aider à identifier les opportunités d’augmenter les revenus des clients existants et d’optimiser votre volume d’affaires.
Nombre de nouvelles demandes de service chaque mois/trimestre
Le suivi du nombre de nouvelles demandes de service reçues sur une période de temps spécifique vous permet d’évaluer la demande pour vos services. Ce KPI indique l’efficacité de vos efforts de marketing et d’acquisition de clients. Un nombre croissant de nouvelles demandes de service pourrait indiquer une clientèle croissante et une plus grande pénétration du marché. De plus, cela pourrait guider les décisions d’embauche pour répondre à la demande croissante.
Nombre de demandes de service complétées chaque mois/trimestre
Suite au KPI ci-dessus, le nombre de demandes de service complétées vous aide à mesurer l’efficience et l’efficacité de votre prestation de services. En suivant ce KPI, vous pouvez vous assurer que votre équipe répond aux besoins des clients en temps opportun. Des chiffres constamment élevés indiquent un processus opérationnel qui fonctionne bien et des clients satisfaits.
Nombre moyen de demandes de service complétées par ARC
De même, vous souhaiterez examiner le nombre moyen de demandes de service complétées par associé à la relation client (ARC). Ce KPI permet d’évaluer la productivité et la charge de travail de vos ARC. Encore une fois le calcul est simple. Diviser le nombre total de demandes de service complétées par le nombre total d’ARC vous aidera à identifier les déséquilibres potentiels et les opportunités d’amélioration. Le véritable avantage du suivi de ce KPI est qu’il vous permet d’optimiser l’allocation des ressources pour garantir des charges de travail gérables au sein de votre équipe.
Nombre de familles par gestionnaire d’offre
Comme le dernier KPI, le suivi du nombre de foyers attribués à chaque gestionnaire de transactions fournit un aperçu de la charge de travail et de la capacité des membres de l’équipe. Ces informations peuvent vous aider à déterminer si vos gestionnaires de transactions peuvent gérer efficacement la charge de clientèle sans se laisser submerger ou s’enliser. Le suivi de ce numéro permet de contrôler l’équilibre de la relation client et la qualité du service.
Nouveau revenu net par mois/trimestre
Le prochain KPI à surveiller est le nouveau revenu net par mois/trimestre. Ce KPI offre un aperçu des revenus générés par les nouveaux clients ou les activités supplémentaires des clients existants, moins toute perte de revenus due à l’attrition des clients. Le suivi des nouveaux revenus nets peut vous donner une image claire de la croissance et de la durabilité de votre entreprise. Un nouveau chiffre d’affaires net positif indique des efforts sains d’acquisition et de fidélisation de clients.
Revenu par réunion
Mes amis, ce KPI est puissant. Fondamentalement, il mesure l’efficacité avec laquelle les réunions clients génèrent des revenus pour votre entreprise. En tant que conseiller financier, il est très important de prioriser notre temps et de maximiser la valeur. Ce KPI vous aide à identifier les opportunités d’améliorer les résultats des réunions et de maximiser la valeur des interactions avec les clients.
Nombre moyen de réunions par consultant
Comme je viens de le dire, la gestion du temps et la maximisation de la valeur de ce temps sont très importantes pour les conseillers financiers. Si vous souhaitez positionner votre RIA pour rendre possibles des sorties à huit chiffres, vous devrez vous pencher sur le prochain KPI. Le suivi du nombre moyen de réunions par consultant vous aide à évaluer si vous et vos collègues consultants êtes aussi efficaces que possible lors de vos réunions avec les clients.
Bien que servir nos clients soit la raison pour laquelle nous faisons ce que nous faisons, la gestion efficace de notre temps peut être un problème pour de nombreux conseillers. En fait, Kitces Research a constaté que le conseiller moyen consacre près de 27 heures par semaine au service du client. Cela inclut les réunions et leurs préparatifs.
Revenu moyen généré par heure CFP
Cet indicateur clé de performance va de pair avec notre dernier et figure parmi les les cinq principaux KPI que les RIA doivent suivre. Ce précieux KPI relie le temps passé par les consultants avec chaque client aux revenus générés par heure. En comprenant les revenus générés par heure pour différents clients, vous pouvez évaluer la rentabilité et la valeur globale de différentes relations clients.
Nombre de nouveaux comptes
En revenant à l’étude comparative RIA 2022, nous constatons que les RIA avec des plans marketing écrits, des clients idéaux et des propositions de valeur client ont attiré 42 % de nouveaux clients en plus. En suivant le nombre de nouveaux comptes acquis par votre entreprise, vous pouvez évaluer l’efficacité de vos stratégies de marketing et d’acquisition de clients. Le nombre de nouveaux comptes vous donne un aperçu de l’attractivité du marché et du potentiel de croissance de votre entreprise.
Emballer…
Mes amis, j’ai la passion d’aider les autres. Cela est particulièrement vrai pour les collègues entrepreneurs. Je veux que tu atteignes la barre des huit chiffres. C’est pourquoi j’ai commencé Financially Simple il y a tant d’années. Pour y arriver, vous devrez suivre de nombreux KPI. Les indicateurs de performance clés sont des outils essentiels pour comprendre la santé et les performances de votre RIA. Lorsque vous les suivez, vous obtenez des informations précieuses et le pouvoir de diriger votre entreprise dans la direction que vous souhaitez. Si vous souhaitez en savoir plus sur les KPI à suivre dans votre RIA, assurez-vous d’écouter le podcast lié ci-dessus.
Écoute, la vie est dure. C’est plein de stress et de problèmes. Mais avec la bonne perspective, la vie est belle. Guider votre RIA vers la barre des huit chiffres peut être frustrant, mais ce n’est pas obligatoire. En suivant quelques KPI importants, vous pouvez acquérir la perspective dont vous avez besoin pour positionner votre entreprise vers la sortie de vos rêves, du moins une sortie financièrement simple. Hé, sortons et faisons de cette journée une belle journée !
La consolidation et le suivi des KPI qui peuvent aider à guider votre entreprise vers une sortie à huit chiffres peuvent être un long processus. N’essayez pas de le faire seul. Contactez notre équipe pour découvrir comment nous pouvons vous aider à atteindre vos objectifs.
