Est-ce que cette banque d’investissement vous convient ?

L’accumulation de richesse se fait rarement en ligne droite. À mesure que vous augmentez votre valeur nette, vous rencontrerez probablement des défis en cours de route.

Bien qu’il soit tout à fait possible de faire cavalier seul, de nombreux investisseurs préfèrent disposer d’un conseiller expérimenté pour guider le processus.

Si vous recherchez de l’aide pour gérer votre patrimoine, Morgan Stanley est une banque d’investissement qui peut vous offrir les ressources dont vous avez besoin. Vous pouvez également faire votre propre trading. Cette revue de Morgan Stanley explore ce que la banque d’investissement a à offrir.

Morgan Stanley a ouvert ses portes en 1935. Au cours des dernières décennies, l’institution financière s’est considérablement développée.

L’une des expansions les plus récentes a été l’achat d’E*TRADE par Morgan Stanley. Cette décision a permis à Morgan Stanley d’offrir un contrôle individuel aux investisseurs souhaitant constituer leur propre portefeuille. Et cette décision s’appuie sur l’offre précédente de services de gestion de patrimoine personnalisés de l’entreprise.

Il existe plusieurs façons d’investir avec Morgan Stanley. La société propose des transactions autonomes, une plateforme de robots-conseillers et une gestion de patrimoine virtuelle et complète. Ils disposent également d’options bancaires pour les opérations bancaires personnelles et commerciales. Notez qu’outre l’option bancaire et autogérée, Morgan Stanley a des exigences de solde minimum de compte assez élevées allant de 5 000 $ à 500 000 $.

Différentes approches d’investissement

Morgan Stanley propose plusieurs façons de constituer votre portefeuille d’investissement.

• Accès direct: Morgan Stanley propose des transactions en libre-service via Morgan Stanley E*Trade. L’entreprise acheté E*TRADE en 2020. La plateforme permet aux investisseurs de constituer un portefeuille personnalisé sans l’aide d’un conseiller financier.
• Accès aux investissements : Si vous préférez une option d’investissement à faible coût, mais que vous ne souhaitez pas gérer vos propres transactions, Morgan Stanley propose son propre service de robot-conseiller, appelé Access Investing. L’investissement minimum de 5 000 $ est plus élevé que ce qu’exigent la plupart des robots-conseillers, bien que les frais de gestion annuels de 0,30 % soient respectables.
• Consultant virtuel : Si vous avez une question sur la gestion financière, vous pouvez rencontrer un conseiller virtuel pour en discuter. Vous pouvez répondre à vos besoins en matière de planification financière par téléphone lors de séances ponctuelles via Morgan Stanley.
• Conseiller financier dédié : Si vous souhaitez accéder à davantage d’aide en matière de planification financière, vous pouvez travailler avec un conseiller financier dédié. Avec l’aide d’un professionnel dédié, vous pouvez élaborer un plan global et déléguer certaines tâches de gestion de patrimoine.

Lorsque vous travaillez avec E*TRADE, vous ne serez confronté à aucune exigence de solde minimum. Mais si vous souhaitez travailler avec un conseiller financier dédié, un investissement minimum de 5 000 $ est requis.

Gérez votre vie financière en ligne

Lorsque vous ouvrez un compte chez Morgan Stanley, vous aurez la possibilité de suivre toutes vos questions financières en un seul endroit.

Par exemple, vous pouvez ajouter des investissements externes et des comptes bancaires pour visualiser l’ensemble de votre situation financière sur la plateforme en ligne Morgan Stanley. À mesure que vous accumulez de la richesse, il est utile d’avoir une idée claire de votre situation financière.

L’interface peut également vous aider à découvrir les tendances de vos flux de trésorerie et de vos habitudes de dépenses. Vous pouvez même créer un budget personnalisé via la plateforme qui prend en compte tous vos détails financiers.

Options d’investissement durables

Les produits d’investissement ESG sont disponibles via Morgan Stanley. L’objectif de ces produits est de vous permettre d’investir de manière conforme aux principes environnementaux, sociaux et de gouvernance. Il est bon d’avoir cette option si cette stratégie d’investissement axée sur la valeur répond à vos besoins.

Les fonctionnalités de gestion de patrimoine de Morgan Stanley s’accompagnent de divers frais. Voici un aperçu de la façon dont certains de ces frais sont répartis :

• E*TRADE : Vous pouvez acheter et vendre des actions américaines sans commissions.
• Consultants virtuels : Les frais de conseil annuels sont de 0,30 %, qui n’incluent pas les frais intégrés aux fonds communs de placement ou aux investissements en ETF.
• Des consultants dédiés : Les frais de conseil annuels sont de 0,30 %, qui n’incluent pas les frais intégrés aux fonds communs de placement ou aux investissements en ETF.

Dans les petits caractères, vous remarquerez que la rémunération du conseiller financier est liée aux taux et aux commissions que vous payez sur différents produits. Par conséquent, il est important de comprendre la structure tarifaire des produits individuels avant de vous inscrire.

Morgan Stanley est une société de conseil en patrimoine bien connue. Mais ce n’est pas la bonne solution pour tout le monde.

Si vous recherchez une approche pratique plus pratique, un robot-conseiller cela pourrait être une bonne solution. Par exemple, Amélioration propose un robot-conseiller de base avec accès à des conseils humains lorsque vous en avez besoin. Les frais de gestion varient de 0,25% à 0,40%.

Une autre option est Le front de la richessequi comprend un accent sur investissements socialement responsables. Ce robot-conseiller a des frais de gestion d’actifs de 0,25 % et nécessite un investissement minimum de 500 $.

Le tableau suivant compare la plateforme Access Investing de Morgan Stanley, qui est son service de robot-conseiller, avec Betterment et Wealthfront.

Si vous souhaitez ouvrir un compte auprès de Morgan Stanley, le processus varie en fonction de vos préférences. Par exemple, si vous souhaitez ouvrir un compte chez E*TRADE, le processus d’inscription en ligne est assez rapide.

Mais si vous souhaitez travailler avec un conseiller financier, la première étape consiste à en trouver un qui répond à vos besoins. Une fois que vous aurez trouvé quelqu’un avec qui travailler, vous planifierez une réunion pour que tout démarre. Préparez-vous pour la réunion avec quelques informations de base sur votre situation financière.

Morgan Stanley propose des produits d’investissement. Avec tout investissement, il existe un risque de perdre votre investissement. L’organisation dispose d’une assurance SPIC. De cette façon, vos investissements sont protégés en cas de faillite de l’entreprise. Mais si vous perdez de l’argent sur le marché, ces pertes ne sont pas assurées.

Si vous souhaitez joindre le service client, vous pouvez appeler le 1-888-454-3965.

Si vous recherchez l’aide d’un consultant virtuel, vous pouvez créer un réunion en ligne via un formulaire en ligne. Vous fournirez quelques coordonnées dans le formulaire et le consultant vous contactera.

Morgan Stanley propose aux personnes cherchant à créer de la richesse plusieurs voies vers un portefeuille d’investissement plus large. Grâce à E*TRADE de Morgan Stanley, vous pouvez essentiellement faire cavalier seul. Mais si vous souhaitez davantage d’aide pratique de la part d’un conseiller, c’est également une option.

En fin de compte, Morgan Stanley peut être la solution idéale pour vos besoins d’investissement. Cependant, il est crucial d’évaluer les coûts impliqués dans les fonds sous-jacents avant de procéder. Si vous recherchez plus d’options, consultez les meilleurs courtiers en valeurs mobilières en ligne aujourd’hui.

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