bruce Anane
À mesure que le paysage financier continue d’évoluer, les besoins et les préférences des investisseurs évoluent également. Une génération qui attire l’attention des conseillers financiers est la génération du millénaire. Nés entre 1981 et 1996, les Millennials représentent la plus grande génération vivante et devraient hériter d’une richesse considérable dans les années à venir.
Pour impliquer et servir efficacement ce groupe influent, les conseillers financiers doivent comprendre leurs caractéristiques uniques et adapter leurs services en conséquence. Dans cet article, nous explorons les stratégies clés pour mieux attirer et servir les clients de la génération Y.
Adoptez les investissements alternatifs
Une conclusion importante d’un récent rapport Cogent Syndicated d’Escalent révèle que huit millennials sur dix souhaitent en savoir plus sur les investissements alternatifs. Cela représente une excellente opportunité pour les conseillers financiers de puiser dans leur curiosité et de proposer des options d’investissement alternatives.
Les millennials recherchent des investissements au-delà des classes d’actifs traditionnelles comme les actions et les obligations. En présentant des opportunités d’investissement alternatives telles que le capital-investissement, l’immobilier et le capital-risque, les conseillers peuvent offrir aux Millennials des portefeuilles diversifiés et un accès à des rendements potentiellement plus élevés.
Éducation et transparence
Plus de six millennials sur dix ont activement pris des mesures pour en savoir plus sur les investissements alternatifs. Cette statistique met en évidence l’importance des initiatives éducatives et de la transparence pour impliquer ce groupe démographique.
Les conseillers financiers devraient donner la priorité à l’éducation des clients Millennials sur les avantages, les risques et les mécanismes des investissements alternatifs. En fournissant des informations transparentes et en dotant les Millennials de connaissances, les conseillers peuvent instaurer la confiance et favoriser des relations à long terme avec les clients.
Tirer parti de la technologie et des plateformes numériques
Les Millennials sont des natifs du numérique, habitués à la commodité et à l’accessibilité de la technologie. Pour attirer et servir cette génération féru de technologie, les conseillers financiers doivent tirer parti des plateformes numériques et des solutions technologiques.
AltExchange, la plateforme de gestion d’investissements alternatifs qui simplifie et rationalise la gestion des investissements alternatifs, facilite la tâche des conseillers cherchant à s’adresser aux millennials. En proposant des portails en ligne faciles à utiliser alimentés par une technologie d’automatisation, les conseillers peuvent répondre aux attentes des Millennials en matière d’expériences fluides et intuitives tout en intégrant leur désir d’investissements alternatifs.
Personnaliser les services et la personnalisation
La personnalisation est essentielle lorsqu’il s’agit de servir les clients Millennials. Cette génération valorise les expériences personnalisées et les solutions sur mesure. Les conseillers financiers doivent prendre le temps de comprendre les objectifs financiers, l’appétit pour le risque et les valeurs spécifiques des Millennials.
En alignant les stratégies d’investissement sur les préférences individuelles, les conseillers peuvent établir des relations plus solides et démontrer leur engagement à répondre aux besoins spécifiques des Millennials. Une communication et des enregistrements réguliers sont également essentiels pour garder les clients Millennial engagés et informés.
Mettre l’accent sur l’impact social
La génération Y est connue pour l’importance qu’elle accorde à l’impact social et à la durabilité environnementale. Les conseillers financiers peuvent s’aligner sur ces valeurs en intégrant des critères d’investissement socialement responsable (ISR) ou environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) dans leurs offres.
Mettre en avant le potentiel de rendement financier et d’impact social positif peut trouver un écho auprès des clients du millénaire, renforçant ainsi leur engagement à investir dans des entreprises qui correspondent à leurs valeurs.
L’essentiel
Les conseillers financiers ont une formidable opportunité de mieux attirer et servir les clients de la génération Y en adoptant des investissements alternatifs, en fournissant des ressources pédagogiques, en tirant parti de la technologie, en personnalisant les services et en mettant l’accent sur l’impact social.
En tant que génération vivante la plus nombreuse, les Millennials représentent un segment de marché important qui recherche activement des options d’investissement au-delà des options traditionnelles. Chez AltExchange, nous nous engageons à fournir aux conseillers les outils et les ressources dont ils ont besoin pour s’engager et servir avec succès n’importe quel marché, y compris les Millennials. En comprenant leurs préférences uniques et en alignant leurs services en conséquence, les conseillers peuvent établir des relations durables et aider les Millennials à atteindre leurs objectifs financiers.
