Analyse gratuite du visualiseur de portefeuille : outils d’analyse de portefeuille

Si vous êtes un investisseur qui aime entrer dans les détails, votre compte de courtage en ligne c’est peut-être le seul outil que vous utilisez pour vous aider à comprendre votre portefeuille. Mais en réalité, la plupart de ces sites gagnent de l’argent lorsque vous négociez à haute fréquence ou achetez des actions sur marge.

Certaines plateformes « gamifient » le trading et donnent l’impression de fournir des insights alors qu’en réalité elles ne proposent que des écrans rapides. Lorsque vous approfondissez ces applications, vous risquez d’adopter des approches d’investissement risquées qui n’ont pas de sens pour les investisseurs cherchant à accroître leur richesse au fil du temps.

Mais cela ne veut pas dire que la soif du détail est une mauvaise chose. Si vous investissez pour vous-même (au lieu d’utiliser un conseiller financier Oh robot-conseiller), vous souhaiterez peut-être tester différentes méthodes d’investissement pour trouver celle qui correspond le mieux à vos objectifs. Visionneuse de portefeuille peut vous aider à faire exactement cela. Il vous permet de « tester » différentes stratégies d’investissement sans opérer constamment votre portefeuille. Voici ce que vous devez savoir sur Portfolio Visualizer.

Portfolio Visualizer est un outil d’analyse de portefeuille conçu pour aider les investisseurs à planifier, tester et comparer différentes stratégies d’investissement. Il propose six catégories d’analyse différentes, notamment le backtesting de portefeuille, l’analyse factorielle, les simulations de Monte Carlo, l’analyse d’actifs, l’optimisation de portefeuille et l’allocation tactique d’actifs.

Contrairement à de nombreux outils d’analyse de portefeuille populaires, Portfolio Visualizer ne se connecte pas à votre portefeuille. Au lieu de cela, il vous permet de créer des « portefeuilles de test » et d’analyser les portefeuilles à l’aide d’une myriade d’outils d’analyse différents. Il propose une version gratuite qui vous permet d’examiner jusqu’à 25 actifs à la fois, ou des niveaux payants qui vous permettent d’analyser des portefeuilles contenant jusqu’à 150 actifs.

Que propose-t-il ?

Les outils d’analyse de portefeuille de Portfolio Visualizer peuvent vous aider à vous sentir plus en confiance pour investir. Bien qu’il ne puisse pas connecter votre portefeuille réel à des fins d’analyse, il offre de nombreux outils gratuits pour tester divers scénarios. J’ai fourni une brève explication de certains des outils d’analyse ci-dessous, mais vous pouvez également consulter un galerie d’exemples ici.

Analysez jusqu’à 25 actifs gratuitement

La version gratuite de Portfolio Visualizer vous permet d’analyser un portefeuille comprenant jusqu’à 25 actifs à l’aide de diverses analyses, notamment des backtests, des simulations Monte Carlo, etc. Bien que vous ne puissiez pas enregistrer ou exporter de modèles, l’option gratuite constitue un excellent outil pédagogique pour les personnes qui apprennent différentes manières de visualiser les portefeuilles d’investissement.

Backtester les portefeuilles pour comprendre les performances historiques

Le backtesting du portefeuille consiste à examiner les prix historiques pour voir comment un portefeuille aurait performé dans des scénarios passés. Le backtesting est l’un des meilleurs moyens de déterminer si votre portefeuille d’investissement aura une certaine longévité lors de récessions financières difficiles comme la crise des titres hypothécaires de 2008-2009 ou les précédents marchés baissiers. Portfolio Visualizer vous permet de backtester les allocations, les portefeuilles spécifiques ou la gestion dynamique de portefeuille pour voir si votre stratégie fonctionnerait dans des situations passées.

Voici un exemple de ce que vous pouvez modéliser, le marché boursier américain de 1972 à aujourd’hui :

Simulations de Monte Carlo pour comprendre les progrès vers les objectifs financiers

Les simulations de Monte Carlo sont conçues pour montrer la probabilité d’un résultat donné. Les conseillers financiers utilisent régulièrement Monte Carlo pour déterminer si un portefeuille survivra 30 ou 40 ans pendant qu’un investisseur effectue des retraits. Il s’agit d’un outil idéal pour comprendre comment une série d’événements négatifs (et positifs) affecterait la taille de votre portefeuille à la retraite.

En savoir plus sur les stratégies d’allocation d’actifs

L’allocation d’actifs est l’un des aspects les plus importants d’un investissement réussi, et il existe des centaines de méthodes que vous pouvez utiliser pour gérer votre allocation d’actifs. Bien que la simple division de votre portefeuille en quelques fonds diversifiés soit suffisante pour la plupart des investisseurs, les investisseurs plus soucieux du détail voudront peut-être comprendre la corrélation entre les classes d’actifs et la manière dont les différents actifs évoluent ensemble ou séparément.

Payez pour enregistrer et exporter des modèles

Bien que Portfolio Visualizer propose la plupart de ses outils gratuitement, vous devez payer pour enregistrer des portefeuilles et exporter des modèles. Si vous êtes un utilisateur régulier de l’outil, cette mise à jour sera probablement utile car elle facilitera grandement la comparaison des différentes stratégies.

L’outil Portfolio Visualizer dispose d’un niveau gratuit étonnamment robuste qui débloque la plupart des fonctionnalités et permet aux utilisateurs d’analyser gratuitement jusqu’à 25 actifs.

Cependant, si vous souhaitez enregistrer ou exporter vos modèles vers Excel ou PDF pour permettre des comparaisons faciles, vous pouvez choisir l’un des forfaits payants suivants :

Le forfait de base qui coûte 360 ​​$ pour un abonnement d’un an vous permet d’enregistrer et d’exporter jusqu’à 50 modèles. Le forfait Pro coûte 660 $ par an. Il vous permet d’enregistrer jusqu’à 150 modèles et ouvre des fonctionnalités telles que l’analyse fiscale personnalisée.

Je vous recommande d’essayer le forfait gratuit avant de vous engager dans l’un des forfaits les plus chers.

Portfolio Visualizer possède de puissantes fonctionnalités pédagogiques et vous permet de comprendre l’analyse de portefeuille de nombreux points de vue.

Cependant, le logiciel est plus utile en tant qu’outil pédagogique. Si tu veux vérifiez les détails de votre portefeuilleune application comme Stimuler OU L’outil Xray de Morningstar cela sera plus utile pour vous aider à comprendre ce qui se passe au sein de votre portefeuille.

Il est logique d’utiliser Portfolio Visualizer lorsque vous envisagez de modifier votre stratégie d’investissement (surtout si vous souhaitez retirer de l’argent de votre portefeuille). Il n’est pas particulièrement utile pour suivre régulièrement les investissements.

Pour ouvrir un compte Portfolio Visualizer, accédez à page d’inscription sur le site. Pour commencer, il vous suffit de fournir votre nom, votre adresse e-mail, votre type d’entreprise et votre mot de passe. Si vous choisissez de passer à un niveau supérieur, vous devrez également saisir les informations de votre carte de crédit.

Portfolio Visualizer collecte un minimum d’informations sur vous, sauf si vous optez pour un niveau payant. Lorsque vous payez, vous devrez fournir les informations de votre carte de crédit ainsi que des informations personnelles telles que votre nom, votre adresse de facturation et votre adresse e-mail. Portfolio Visualizer utilise le cryptage et d’autres formes de sécurité pour protéger vos informations.

Portfolio Visualizer ne vend pas d’informations client et permet aux utilisateurs de se désinscrire de toute communication. Entre ces promesses, le cryptage et le fait qu’il n’est lié à aucun de vos comptes, Portfolio Visualizer est extrêmement sûr et sécurisé. Effectuer des paiements en ligne est risqué, mais payer pour Portfolio Visualizer est aussi risqué que commander un livre sur Amazon.

Vous pouvez remplir une demande via Site Web du visualiseur de portefeuille ou envoyez un e-mail à [email protected].

Consultez le visualiseur de portefeuille ici >>