bruce Anane
À mesure que de nouvelles possibilités de création de richesse émergent, les outils numériques de gestion financière doivent être à la hauteur et offrir une expérience fluide.
En tant que créateur de richesse moderne et citoyen du monde, vous avez besoin d’outils qui vous permettent de suivre facilement tous vos actifs dans un endroit sûr et pratique.
En plus des bases de la budgétisation, de l’investissement et du suivi de la santé du portefeuille ; Les plateformes de gestion de patrimoine numérique d’aujourd’hui offrent encore plus de choix comme des conseils de planification financière, des rapports, le stockage de documents et la possibilité de travailler avec des monnaies fiduciaires et des crypto-monnaies afin que vous puissiez gérer votre argent à votre manière.
Votre stratégie de création de patrimoine personnel est aussi unique que vous, vous avez donc besoin de l’outil le mieux adapté à vos besoins. Dans cet article, nous avons identifié trois des principaux outils qui vous permettent de protéger et de faire croître efficacement votre patrimoine.
Explorons comment chacun de ces éléments peut vous aider à atteindre vos objectifs afin que vous puissiez décider lequel est le choix parfait pour vous.
Kubera : un outil complet de gestion de portefeuille pour les investisseurs modernes et diversifiés
À propos de Kubera
Kubera est un système de suivi des actifs tout-en-un qui va au-delà de la gestion des actifs pour vous donner un accès et un contrôle complets sur tous vos actifs et les pièces justificatives en un seul endroit.
Kubera se distingue des autres outils financiers sur le marché comme SigFig et Personal Capital – nous y reviendrons plus tard – car il a été créé en pensant aux investisseurs modernes.
Avec Kubera, vous pouvez gérer des investissements très variés, qu’ils soient situés aux États-Unis ou ailleurs dans le monde, et quelle que soit leur forme, y compris les formes numériques, telles que les domaines de sites Web et les cryptomonnaies.
Examinons de plus près les fonctionnalités étonnantes que Kubera offre à ses utilisateurs.
Kubera suit un large éventail d’actifs. Des comptes bancaires aux actions mondiales, en passant par l’immobilier, les véhicules, l’art, les noms de domaine et même les crypto-monnaies, Kubera vous permet de tout suivre. (Sérieusement, voici une feuille de calcul géante de toutes les banques, courtiers, bourses, applications et plus encore que nous soutenons.)
En effet, Kubera est l’un des peu plates-formes qui permettent à leurs utilisateurs de gérer des actifs cryptographiques aux côtés d’actifs fiduciaires plus traditionnels. De plus, notre fonction de conversion automatisée de devises vous permet de toujours voir la valeur en temps réel convertie avec précision de tous vos comptes financiers dans la devise de votre choix.
Les tickers Kubera pour les actions individuelles et les crypto-monnaies permettent aux investisseurs de garder un œil sur les changements sur le marché afin de prendre des décisions d’achat et de vente intelligentes.
Et pour d’autres actifs importants, comme les maisons, les véhicules et les domaines Web, Kubera s’intègre aux fournisseurs de données (comme Zillow et EstiBot) afin que vous puissiez toujours voir la valeur marchande en temps réel de vos investissements.
Non seulement Kubera permet d’obtenir encore plus facilement une vue à 360 degrés de vos actifs et de votre valeur nette grâce à des graphiques et des fonctionnalités d’analyse modernes, mais un avantage vraiment unique est la fonctionnalité de gestion des bénéficiaires.
Ne perdez plus jamais la trace de vos documents financiers importants grâce au coffre-fort intégré de Kubera. Ajoutez simplement un bénéficiaire de confiance qui sera averti et aura accès à tous vos documents et à l’ensemble de votre portefeuille lorsque vous ne serez plus en mesure de les gérer.
Essayez Kubera aujourd’hui
Kubera est un service d’abonnement simple avec une tarification transparente. De cette façon, nous pouvons nous en sortir sans afficher de publicités ennuyeuses ni vendre de données utilisateur.
Et vous n’avez pas à vous soucier du harcèlement de la part des commerciaux qui veulent vous pousser à un niveau de service supérieur : faire pression sur nos clients n’est tout simplement pas notre style.
Commencez dès aujourd’hui avec un abonnement Kubera abordable.
Ou découvrez comment accéder à Kubera via votre planificateur financier en partageant avec lui notre solution en marque blanche.
En résumé : Kubera est le meilleur outil de gestion de patrimoine tout-en-un pour les investisseurs modernes qui souhaitent suivre et gérer divers comptes financiers, actifs et documents dans un seul endroit sécurisé.
SigFig : un robot-conseiller pratique pour les investisseurs nouveaux et plus traditionnels
À propos de SigFig
SigFig fait une promesse audacieuse : « Faites travailler votre argent et ayez l’esprit tranquille. »
Et vous pouvez le faire si vous recherchez un gestionnaire de portefeuille tiers exclusivement pour vos comptes Fidelity, TD Ameritrade ou Charles Schwab.
Pour les investisseurs traditionnels, SigFig propose des services standard de rééquilibrage et de réinvestissement pour maintenir un portefeuille comprenant des actions américaines, des actions des marchés développés et émergents, de l’immobilier, des obligations américaines, des bons du Trésor protégés contre l’inflation et plus encore.
Une fonctionnalité clé de SigFig est la collecte des pertes fiscales, qui comprend des ventes fiscalement optimisées, une migration fiscalement avantageuse et une liste blanche.
SigFig peut être particulièrement attractif pour les nouveaux investisseurs en raison de ses seuils plus bas que d’habitude. Le minimum pour ouvrir un compte est de 2 000 $ et la gestion de patrimoine est gratuite jusqu’à ce que vous atteigniez 10 000 $ d’actifs sous gestion. À ce stade, SigFig prendra 0,25 % de vos avoirs, mais vous pourrez enfin accéder à l’aide de leurs conseillers financiers.
Comment SigFig maintient-il ses prix bas ? Ils maintiennent les frais généraux à un niveau bas grâce à une bonne dose de robots-conseillers (conseillers « robots » automatisés et alimentés par des algorithmes) et réduisent au minimum leurs fonctionnalités et la variété de comptes qu’ils servent.
Conclusion : SigFig est un endroit décent pour les investisseurs débutants qui souhaitent se lancer dans le monde de la gestion de portefeuille. Mais si vous recherchez une solution tout-en-un ou êtes intéressé par des actifs alternatifs, de meilleures options sont disponibles.
Capital personnel : un outil de planification financière qui brille dans le département White Glove
Informations sur le capital personnel
Personal Capital s’adresse aux bâtisseurs de patrimoine qui apprécient les précieux conseils de professionnels de la gestion financière.
Le niveau « gratuit » de ce tableau de bord financier vous permet de suivre plusieurs comptes et actifs sur une seule plateforme, y compris les régimes de retraite parrainés par l’employeur. Et en plus des fonctionnalités gratuites permettant de suivre les flux de trésorerie, la valeur nette et le budget, les utilisateurs de Personal Capital peuvent accéder aux fonctionnalités de planification financière pour suivre leurs progrès par rapport aux objectifs financiers à long terme.
Cependant, lorsqu’il s’agit de capital personnel, c’est gratuit En fait cela a un coût.
Personal Capital utilise non seulement vos données financières pour vous vendre des produits, mais a également un… robuste programme de vente incitative. Certaines personnes déclarent avoir reçu des appels de vente à froid d’agents de Personal Capital pour années.
C’est ce qui rend Personal Capital plus idéal pour les investisseurs possédant plus de 100 000 $ d’actifs, car c’est le seuil au-delà duquel les investisseurs sont finalement considérés comme des « clients » et peut accéder aux conseillers financiers PC.
Si vous avez 200 000 $ ou plus à investir, Personal Capital propose un service payant qui comprend la gestion active de votre portefeuille d’investissement et un accès 24h/24 et 7j/7 à des conseillers financiers en direct via une conférence Web, un chat en direct, par téléphone ou par e-mail.
Et parce que ces conseils pratiques ont un coût décent (les frais de conseil commencent à environ 0,89 % des actifs sous gestion jusqu’à 1 million de dollars, puis chutent à 0,49 % par la suite), Personal Capital est en fait réservé aux investisseurs qui ont plus de peau dans leur peau. mains. le jeu qui valorise hautement le service pratique que des professionnels humains et formés peuvent fournir.
En résumé : l’outil gratuit de Personal Capital est utile pour la gestion financière, mais soyez prêt à payer des frais élevés pour des services supplémentaires et à être harcelé par des appels commerciaux si vous ne souhaitez pas effectuer de mise à niveau.
Un grand gagnant dans la bataille entre SigFig et Personal Capital et Kubera
SigFig s’appuie sur la fonctionnalité de robot-conseiller et sur une connectivité limitée des actifs et des comptes pour maintenir les prix bas.
Personal Capital s’adresse à ceux qui sont fortement investis et qui apprécient les conseils financiers pratiques et sont prêts à payer pour cela ou à recevoir des appels à froid pendant des années.
Bien que SigFig et Personal Capital offrent tous deux une partie de ce que les investisseurs pourraient rechercher dans une plateforme de gestion financière, aucun des deux outils ne constitue une solution tout-en-un à lui seul.
C’est là que Kubera brille.
Kubera est la seule solution complète de suivi et de gestion financière destinée aux investisseurs modernes disposant d’un portefeuille diversifié d’actifs et de comptes traditionnels et alternatifs – une combinaison qui devient plus importante que jamais dans l’environnement financier actuel.
Inscrivez-vous dès aujourd’hui pour un abonnement Kubera abordable et découvrez une plateforme de suivi de portefeuille qui vous permet de gérer facilement tous les aspects de votre patrimoine.
