Analyse de portefeuille pour les investisseurs en actions

Que tu es un expert investisseur en actions à dividendes ou en achetant des actions pour la première fois, vous avez probablement du mal à comprendre la performance de votre portefeuille.

Vous avez peut-être une idée de vos rendements et vous pouvez voir les dividendes que vous gagnez, mais comment cela se traduit-il en taux de rendement global ?

Pour mesurer correctement les performances de votre portefeuille, vous avez besoin d’un outil d’analyse de portefeuille avancé tel que Snowball Analytics, qui offre des capacités professionnelles de mesure de portefeuille aux investisseurs particuliers. Nous explorons la plateforme en détail dans cette revue de Snowball Analytics.

Snowball Analytics est un outil d’analyse de portefeuille qui mesure les performances de votre portefeuille. Il suit également des indicateurs clés tels que le rendement des dividendes et les rendements ajustés au risque. Snowball Analytics peut importer des feuilles de calcul depuis votre compte de courtage ou importer automatiquement des données de milliers de maisons de courtage.

Bien que Snowball Analytics puisse suivre un large éventail d’investissements (y compris plusieurs investissements alternatifs), la plateforme fournit des informations spécialisées aux investisseurs individuels en actions, y compris les investisseurs en dividendes. Le site n’est pas un simple outil de suivi de portefeuille conçu pour les passionnés de finances personnelles. C’est beaucoup plus proche d’un terminal Bloomberg pour les investisseurs particuliers. Snowball Analytics ne convient pas à tout le monde, mais si vous recherchez des données détaillées, c’est un outil à considérer.

Snowball Analytics est une plateforme d’analyse de portefeuille conçue pour donner aux investisseurs ordinaires le même accès aux informations dont disposent les investisseurs professionnels. Voici quelques-unes des fonctionnalités les plus importantes.

Catégories d’investissement

Lorsque vous vous inscrivez à Snowball Analytics, il vous sera demandé d’organiser vos investissements en catégories d’investissement. Les catégories sont personnalisables, vous pouvez donc choisir des secteurs, des stratégies d’investissement ou même des catégories de haut niveau comme les actions, les REIT, les matières premières, etc.

Les catégories d’investissement permettent aux utilisateurs de visualiser leur portefeuille comme ils le souhaitent. Bien que la configuration des catégories d’investissement puisse prendre un certain temps, il s’agit de l’une des principales fonctionnalités de Snowball Analytics. Après tout, l’allocation d’actifs est essentielle à un investissement réussi, et une vue personnalisée de l’allocation d’actifs est l’un des principaux avantages de Snowball Analytics.

Tableau de bord avec mesures de performances

Le tableau de bord Snowball Analytics affiche la valeur de votre portefeuille, la rentabilité, le taux de rendement interne et le revenu passif annualisé en pourcentage de la valeur. De plus, les investisseurs peuvent approfondir leurs stratégies de croissance et de dividendes (y compris des comparaisons entre différents indices de référence) et consulter les rendements ajustés au risque dans la section des indicateurs.

Calendrier des dividendes

Le calendrier des dividendes prédit le revenu pour l’année en fonction de la répartition actuelle du portefeuille de l’investisseur. Différentes entreprises versent des dividendes à différents moments de l’année, il est donc utile pour les investisseurs d’avoir une idée de leur revenu annualisé et du moment où ils peuvent s’attendre à le recevoir. Ceci est particulièrement utile si vous envisagez d’utiliser les dividendes dans le cadre de votre stratégie de revenu passif.

Mesures d’analyse comparative

L’une des fonctionnalités les plus importantes de Snowball Analytics est l’accès à plusieurs benchmarks. La plupart des outils d’analyse de portefeuille négligent les indices de référence, et ceux qui proposent un indice de référence comparent généralement les performances d’un portefeuille à celles du S&P 500. Même la version gratuite propose une douzaine d’indices de référence, et vous pouvez mettre à niveau pour comparer votre propre portefeuille avec des centaines d’indices de référence.

Outils de rééquilibrage

Maintenir une répartition d’actifs sur plusieurs comptes est un défi de taille, même si vous êtes un investisseur dans des fonds indiciels. Mais rééquilibrer lorsque vous disposez de comptes de retraite, de services de courtage et d’un mélange de fonds et d’actions est un cauchemar. Heureusement, Snowball Analytics offre des conseils sur la manière dont les investisseurs peuvent équilibrer au mieux leur portefeuille avec de nouvelles contributions ou s’ils rééquilibrent leur portefeuille chaque année. Le rééquilibrage avancé prend en compte plusieurs facteurs, notamment la catégorie d’investissement, la récolte des pertes fiscales et bien plus encore.

Snowball Analytics propose une version gratuite de la plateforme, mais la version gratuite oblige les utilisateurs à importer des données à l’aide de feuilles de calcul de leurs courtiers. En règle générale, cela ne conviendra qu’aux investisseurs disposant d’un petit nombre de comptes (peut-être un Roth IRA et un 401(k) sur le lieu de travail) et à ceux disposant de portefeuilles relativement simples. De plus, il n’autorise que 10 titres, ce qui convient à un investisseur dans un fonds indiciel, mais n’est pas idéal pour les investisseurs en actions individuels.

Voici les versions payantes de la plateforme :

Snowball Analytics est une plateforme robuste pour les investisseurs en actions individuels. Il permet aux investisseurs de se concentrer sur les indicateurs les plus importants, notamment la rentabilité, les rendements ajustés au risque, les revenus (dividendes) et les rendements par rapport aux indices de référence. Très peu d’outils de suivi de portefeuille fournissent ce type de détails aux investisseurs ordinaires.

Visionneuse de portefeuille est un meilleur outil pour les investisseurs qui tentent de comprendre leur stratégie d’investissement (et qui souhaitent backtester leur portefeuille) et Stimuler il convient davantage aux investisseurs indiciels qui ne souhaitent pas intervenir. Mais si vous souhaitez investir dans des actions individuelles, Snowball Analytics propose un outil puissant à un prix raisonnable.

Il s’agit d’une plateforme que de nombreux investisseurs pourraient utiliser régulièrement (quelques fois par trimestre) pendant une décennie ou plus, car les mesures qu’elle suit sont adaptées à votre portefeuille. De plus, les mesures affichées sont des indicateurs de performance clés qui ont fait leurs preuves pour les investisseurs axés sur les données.

La création d’un compte Snowball Analytics ne prend pas longtemps. Passer au Commencez gratuitement et entrez votre adresse e-mail et votre mot de passe. Puisque Snowball Analytics n’est pas un intermédiaire, vous n’avez pas besoin de fournir de données personnelles pour commencer.

Une fois que vous aurez créé un compte, vous devrez télécharger des feuilles de calcul depuis votre service de courtage ou vous connecter à votre compte de courtage à l’aide d’un intégrateur tiers. L’outil vous donnera accès à l’ensemble des fonctionnalités pendant 14 jours. Ensuite, vous devez saisir les informations de votre carte de crédit pour continuer à utiliser les fonctionnalités payantes.

Snowball Analytics utilise les meilleures pratiques de sécurité pour protéger les informations des utilisateurs. Les données personnelles stockées sont cryptées à la fois en transit et au repos pour les maintenir aussi sécurisées que possible. Collecte les paiements en utilisant un tiers sécurisé et réputé. Enfin, il ne collecte jamais les mots de passe de courtage ni les identifiants de connexion. Utilisez plutôt un supplément tiers pour protéger vos données.

Bien que ces protections ne puissent pas garantir que vos informations seront parfaitement sécurisées en ligne, elles contribuent grandement à assurer la sécurité de vos informations personnelles sensibles.

De plus, Snowball Analytics est basé dans l’Union européenne et respecte donc les lois sur la confidentialité du RGPD. Cela signifie qu’ils ne vendront pas vos informations personnelles sans votre consentement et que vous avez le droit de vous désinscrire de toute campagne marketing.

Alors que Snowball Analytics accompagne les investisseurs aux États-Unis et ailleurs, la société est basée en France.

Pour la plupart des investisseurs basés aux États-Unis, le meilleur moyen de contacter Snowball Analytics est d’envoyer un e-mail à [email protected]. Le siège social de la société est situé au Forum 27 Rue Maurice Flandin, Lyon Cedex, 3, 69444 France.

Les investisseurs indiciels passifs ne verront pas beaucoup de valeur à Snowball Analytics, et les traders à court terme n’obtiendront pas les informations dont ils ont besoin de la plateforme. Mais si vous êtes un investisseur en actions individuel à long terme, Snowball Analytics peut ajouter beaucoup de valeur, car il vous permettra de rester concentré sur les données et non sur vos sentiments. Il offre une perspective à long terme tout en fournissant des informations actuelles sur la rentabilité de votre portefeuille, les rendements ajustés au risque et d’autres indicateurs clés.

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