Ce que vous devez savoir avant d’embaucher vos enfants

26 septembre 2023

En tant que parent, vous recherchez peut-être des occasions d’enseigner à vos enfants de précieuses leçons de vie, notamment celles liées à l’argent et à l’éthique du travail. Une façon unique d’y parvenir est d’embaucher vos enfants pour travailler au sein de l’entreprise familiale ou de la famille. Non seulement cela peut fournir à vos enfants des compétences et une expérience précieuses, mais cela peut également entraîner des avantages fiscaux importants pour vous et votre enfant. Dans cet article, nous explorerons les tenants et les aboutissants de l’embauche de vos enfants pour travailler et explorerons les implications fiscales.

Les avantages d’embaucher vos enfants

• Responsabilités pédagogiques et éthique du travail : Embaucher vos enfants peut leur inculquer le sens des responsabilités et l’éthique du travail dès le plus jeune âge. Ils apprendront l’importance d’arriver à l’heure, d’accomplir des tâches et de travailler en équipe.
• Développement de compétences: Travailler au sein de l’entreprise familiale peut aider votre enfant à développer un large éventail de compétences, du service à la clientèle aux connaissances financières, qui lui seront très utiles à l’avenir.
• Économies d’impôts : L’un des avantages les plus importants de l’embauche de vos enfants réside dans les économies d’impôt potentielles. Sous certaines conditions, vous pouvez déduire leur salaire à titre de frais professionnelset votre enfant ne paiera peut-être que peu ou pas d’impôt fédéral sur ses revenus.

Explorez les implications fiscales

Pour garantir qu’embaucher vos enfants pour travailler est une décision fiscalement avantageuse, il est essentiel de comprendre et de respecter les réglementations de l’IRS :

• Travail légitime : Le travail de votre enfant doit être légitime et nécessaire à votre entreprise. Ils doivent effectuer des tâches adaptées à leur âge et à leur niveau de compétence. Documentez votre travail et conservez des registres, y compris les descriptions de poste et les heures travaillées.
• Rémunération raisonnable : Payez à votre enfant un salaire raisonnable pour le travail qu’il accomplit. L’IRS s’attend à ce que vous payiez un taux similaire à celui que vous paieriez à un employé non lié pour le même travail.
• Conformité et documentation : Tenez des registres méticuleux du travail et des revenus de votre enfant. Conservez les feuilles de temps, les fiches de salaire et tout autre document pertinent pour prouver la légitimité de votre emploi.
• Impôts sur l’emploi : Si le vôtre Entreprise est une entreprise individuelle ou un partenariat avec votre conjoint, vous n’aurez peut-être pas à payer les taxes de sécurité sociale et d’assurance-maladie (FICA) pour votre enfant s’il a moins de 18 ans. Pour les enfants de moins de 21 ans, vous êtes également exonéré de l’impôt fédéral sur l’impôt sur le chômage (FUTA). Si votre entreprise est une société, un partenariat avec une personne autre que le parent de votre enfant ou une succession, vous devez également retenir les impôts FUTA et FICA.
• Considérations fiscales : Si votre enfant gagne plus que le montant de la déduction forfaitaire actuel, il devra peut-être produire une déclaration de revenus. En 2023, ce montant est de 13 850 $. Cependant, si leur revenu total est inférieur à ce seuil, ils ne devront probablement aucun impôt fédéral sur le revenu.
• Employés demandeurs : Tu peux toujours déclarez votre enfant comme personne à charge sur votre déclaration de revenus tant qu’ils comptent sur votre soutien financier et que vous remplissez toutes les autres exigences.
• Cotisations Roth IRA : Si votre enfant gagne de l’argent en travaillant pour votre entreprise, envisagez de l’aider à ouvrir un Roth IRA. Cela peut être une excellente façon de commencer à épargner pour l’avenir tout en apprenant à investir et à planifier sa retraite.

Aide fiscale pour les parents qui embauchent leurs enfants

Embaucher vos enfants pour travailler peut être une situation gagnant-gagnant tant pour votre famille que pour vos finances. Il permet à vos enfants d’acquérir des compétences et des expériences de vie précieuses, tout en bénéficiant d’économies d’impôt potentielles. Cependant, il est essentiel de gérer soigneusement cet accord, en veillant à ce qu’il soit conforme aux réglementations de l’IRS et qu’il serve un objectif légitime dans votre entreprise.

N’oubliez pas que les lois fiscales peuvent changer avec le temps, il est donc préférable de consulter un fiscaliste ou un avocat qui pourra vous fournir des conseils spécifiques à votre situation. De cette façon, vous pourrez profiter au maximum de cette occasion unique d’enseigner à vos enfants le travail, l’argent et la gestion financière responsable. Optima Tax Relief est la principale société de résolution fiscale du pays avec plus d’une décennie d’expérience dans l’aide aux contribuables se trouvant dans des situations fiscales difficiles.

Si vous avez besoin d’aide fiscale, contactez-nous dès aujourd’hui pour obtenir un Consultation gratuite