bruce Anane
Améliorer la rentabilité de votre conseiller en investissement inscrit (RIA) nécessite une approche stratégique qui va bien au-delà des stratégies d’investissement. En effet, une piste souvent négligée réside dans le domaine des documents réglementaires. Même s’ils ne sont peut-être pas attrayants, ces documents apparemment banals ont le potentiel de transformer la rentabilité de votre RIA, de façonner sa culture et même d’influencer votre stratégie de sortie à 8 chiffres. Dans cet article, j’explorerai comment tirer parti de la puissance des politiques et des procédures pour garantir le succès de votre RIA.
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Politiques et procédures : les documents constitutifs de votre RIA
Nous souhaitons tous que nos entreprises soient aussi rentables que possible. Je n’ai encore rencontré personne qui ait refusé de gagner plus. Pourtant, de nombreux entrepreneurs négligent les domaines mêmes de leur entreprise qui peuvent générer le plus de revenus. L’un de ces domaines concerne les politiques et procédures de l’AIR. Pensez-y… À quand remonte la dernière fois où vous avez vraiment pensé à ces documents ? Si vous êtes comme la plupart, vous les avez rassemblés à un moment donné de la vie de votre entreprise et n’y avez pas touché depuis (en dehors des mises à jour réglementaires obligatoires).
Bien sûr, je sais que des termes comme « politiques et procédures » ou « documents réglementaires » peuvent être vagues. Alors, à quoi est-ce que je fais référence lorsque j’utilise ces termes ? Regardons de plus près!
Manuel de l’employé : Guider un nouveau départ
Tout d’abord, nous avons le manuel de l’employé. Imaginez entrer dans un monde où tout le monde parle une langue différente et où vous essayez de trouver votre chemin. Le manuel de l’employé est le guide de votre RIA, pour tous les nouveaux membres de l’équipe. En fait, Une meilleure équipe Il dit, « Un manuel de l’employé aide les nouveaux employés à se familiariser avec les règles, les politiques, la culture et les valeurs de l’entreprise. Cela contribuera également à protéger l’entreprise des problèmes juridiques. Amis, tCette ressource précieuse favorise non seulement l’intégration transparente des nouveaux employés, mais protège également votre entreprise contre d’éventuels pièges juridiques.
Manuel de conformité : Naviguer dans les eaux juridiques
Ensuite, nous avons le manuel de conformité. Dans le paysage complexe des lois et réglementations fédérales et étatiques sur les valeurs mobilières, un manuel de conformité sert de boussole à votre RIA. Juriste le définit comme «UN compiler les politiques et procédures de conformité élaborées par l’entreprise conformément aux lois et réglementations fédérales et étatiques sur les valeurs mobilières. Cette « construction » ne garantit pas seulement la conformité, elle joue également un rôle essentiel dans la création d’une culture de conformité tout en protégeant la réputation de votre RIA et la confiance des clients.
Manuel des politiques de l’entreprise : au-delà des manuels des employés
Enfin, nous avons le manuel de politique de l’entreprise. Certains d’entre vous pensent : « Justin, nous avons déjà parlé du manuel de l’employé. » Eh bien, même s’il existe des similitudes, il existe également des différences clés. Vous voyez, le manuel de politique de l’entreprise est le texte de référence complet de votre RIA. Selon Société des gestionnaires des ressources humaines (SHRM)le manuel de politique de l’entreprise est «un texte complet qui détaille tous les aspects de la politique de l’entreprise, les procédures pour les suivre et les formulaires nécessaires pour mener à bien chaque processus. Bref, tson manuel est votre boîte à outils managériale, garantissant cohérence et efficacité dans la prise de décision.
Influencez la rentabilité : reliez les points avec des attentes claires
Maintenant que nous comprenons les politiques et procédures qui composent les documents constitutifs de l’AIR, examinons de plus près les avantages qu’elles apportent à votre organisation.
Rentabilité : poser les bases
L’efficacité est au cœur de la rentabilité. Vos documents réglementaires préparent le terrain pour l’efficacité en établissant des attentes claires. Ces documents doivent être la ressource incontournable de vos employés, les aidant à s’orienter dans leurs rôles et responsabilités. Au lieu de se sentir à la dérive sans conseils, ils devraient se référer au manuel en toute confiance. Cela ouvre la voie à des opérations rationalisées.
Votre sortie à 8 chiffres : à l’horizon
N’oubliez pas, mes amis, que le but de cette série est de vous fournir un chemin pour réaliser huit chiffres. La valeur intrinsèque de votre RIA joue un rôle clé. Un facteur clé ? Rentabilité. Lorsque votre RIA fonctionne efficacement, votre marge de rentabilité augmente. Cette rentabilité accrue peut augmenter considérablement la valeur de votre RIA, rendant votre stratégie de sortie encore plus attractive.
Assurer l’efficacité : renforcer les politiques et procédures clés
L’efficacité dépend d’une communication et d’une mise en œuvre correctes. En tant que propriétaire-conseiller financier, vous jouez un rôle essentiel dans ce processus. Le renforcement continu des politiques et procédures clés est essentiel. Il ne s’agit pas seulement de distribuer un manuel aux nouveaux employés ; il s’agit d’intégrer ses principes dans l’ADN de votre RIA.
Attentes de création : elles sont plus que de simples mots
Fixer des attentes est la base du succès. COMME, COMMENT Luanne Tierney, directrice marketing de Betterworksdit à juste titre, « Définir les attentes de vos employés est essentiel. Sans attentes fixes, les employés peuvent se demander quel est leur impact et donc prendre du retard. Des descriptions de poste détaillées, des valeurs et des résultats créent une feuille de route pour obtenir des résultats. Les valeurs, en particulier, cultivent une culture transparente, motivée et communicative.
Stratégies pour réussir : une approche proactive
Amener vos employés à lire le manuel pourrait être un défi. En fait, une étude 2020 de XpertHR a révélé que 60 % des salariés évitent de lire le manuel de l’employé. De même, l’étude a révélé que 57 % des employeurs ont du mal à former les managers à imposer la lecture manuelle. Alors, que pouvez-vous faire pour vous assurer que votre équipe lit et comprend vos politiques et procédures ?
Organisez des séances de lecture en groupe pendant l’intégration, offrez des incitations ou intégrez des quiz pour les maintenir engagés. De plus, vous souhaiterez peut-être profiter des réunions d’examen annuelles pour examiner les documents constitutifs. Cela renforce la conformité, aligne votre équipe et maintient votre RIA sur une trajectoire stable.
Gestion des risques et conformité : le lien critique
Article 206(4)-7 de la loi sur les conseillers en investissement souligne l’importance des politiques formelles de conformité. L’intégration de la conformité et des opérations minimise les risques et renforce les contrôles internes. Pour souligner ce point, il y a une déclaration de Chris Winn de Advisor Assist.
Selon Chris, « La conformité ne concerne pas seulement les règles et réglementations, mais plutôt la gestion des risques commerciaux. Il existe un lien inhérent entre la conformité et les opérations. Les entreprises efficaces intègrent les opérations et la conformité de diverses manières pour améliorer les contrôles internes et intégrer la gestion des risques dans les fonctions commerciales courantes. Vous voyez, impliquer régulièrement votre équipe dans votre manuel de conformité inculque une culture de conformité réglementaire, garantissant que les tâches sont exécutées comme prévu.
Restez à jour : restez dans l’air du temps
Les examens réguliers des documents gouvernementaux ne concernent pas seulement la conformité ; ils sont une question d’adaptabilité. Mais ne me croyez pas sur parole. Consultez ces statistiques sur le sujet…
- 69% des managers ils ne sont pas sûrs que leurs politiques actuelles soient suffisantes pour répondre aux besoins futurs.
- Seulement 27 % des CCO ils estiment que la fonction conformité a mis en place un processus de gestion du changement pour identifier les changements dans les lois et réglementations et pour intégrer ces changements dans ses politiques.
- ET, 63% des organisations affirment que leur programme de gestion des politiques contribue à réduire les coûts juridiques et le temps nécessaire pour résoudre les problèmes réglementaires et les amendes.
Mes amis, la mise à jour des politiques en fonction des changements dans les lois et réglementations est une décision stratégique qui atténue les risques et augmente la valeur intrinsèque de votre RIA.
Emballer…
Voilà pour vous les gars. Dans l’ensemble, des documents constitutifs complets exercent une influence multiforme sur les résultats financiers de votre RIA. Ils renforcent la gestion des risques, améliorent l’engagement des employés et augmentent l’efficacité, ce qui se traduit par une plus grande rentabilité. De plus, leur impact ne se limite pas aux opérations quotidiennes ; ils modélisent également la valeur de votre RIA pour une sortie potentielle à 8 chiffres.
Écoutez, mes amis, je sais que la vie est dure. Mais la vie est belle. Essayer de rendre votre RIA plus rentable peut être frustrant, mais ce n’est pas obligatoire. En reconnaissant vos politiques et procédures comme la base sur laquelle repose le succès de votre RIA et en promouvant une culture de clarté, de transparence et de conformité, vous pouvez rendre l’amélioration de la rentabilité de votre RIA au moins simple sur le plan financier. Hé, sortons et faisons de cette journée une belle journée !
Êtes-vous prêt à examiner de plus près les politiques et procédures de votre entreprise ? Avez-vous besoin d’aide pour positionner ces documents réglementaires pour accroître l’efficacité et la rentabilité de votre RIA ? Contactez notre équipe pour en savoir plus sur la façon dont nous pourrions vous aider !
