Paul Couet
Le cycle de vie des transactions, qui comprend tous les processus permettant aux entreprises de payer et de recevoir des paiements, est essentiel pour les entreprises de toutes tailles, dans tous les secteurs et dans toutes les zones géographiques. Les entreprises commencent le cycle de vie des transactions en créant et en envoyant des factures, en approuvant les factures et en effectuant des paiements, et terminent le processus en enregistrant et en rapprochant les transactions dans un système comptable.
La gestion efficace et efficiente de cet ensemble critique d’activités est vitale pour toute entreprise. Cependant, pour la plupart des entreprises, la trésorerie est gérée de manière complexe, inefficace et trop souvent sur papier.
Les PME, bien qu’elles représentent une grande partie de l’économie, ne sont pas suffisamment servies par les solutions logicielles financières existantes. Au lieu de développer des solutions ciblées, de nombreux éditeurs de logiciels tentent de vendre des solutions conçues pour les consommateurs ou les entreprises qui ont du mal à s’imposer sur le marché des PME.
Les PME gèrent généralement les flux de travail financiers de la même manière qu’elles le font depuis des décennies. L’absence d’une plateforme logicielle financière de bout en bout adaptée aux PME se traduit par un back-office manuel et fastidieux, imprécis et sujet aux erreurs, basé sur papier et peu sécurisé, et manquant de visibilité. Bill.com estime que les PME méritent et sont prêtes à adopter une offre cloud moderne et efficace qui répond à leurs besoins.
Bill.com Holdings, Inc. est une société basée à San Jose, en Californie, qui fournit des logiciels automatisés basés sur le cloud pour les opérations financières. La mission de Bill.com est de faciliter la connexion et les affaires. Bill.com se concentre sur les petites et moyennes entreprises (PME). Que fait Bill.com ? Comment fonctionne Bill.com ? Quel est le modèle économique de Bill.com ?
En tant que principal fournisseur de logiciels basés sur le cloud qui simplifient, numérisent et automatisent les opérations financières des PME, Bill.com crée de l’efficacité et permet à ses clients de gérer leur entreprise. La vision de Bill.com est de devenir la principale solution unique qui aide des millions d’entreprises à travers le monde à gérer leurs opérations financières.
La plate-forme logicielle financière spécialement conçue pour l’intelligence artificielle (IA) de Bill.com crée des connexions transparentes entre ses clients, ses fournisseurs et ses clients. Les clients utilisent la plateforme Bill.com pour générer et traiter des factures, rationaliser les approbations, effectuer et recevoir des paiements, gérer les dépenses des employés, se synchroniser avec leurs systèmes comptables et gérer leur trésorerie.
Bill.com a créé des intégrations sophistiquées avec des solutions logicielles populaires de comptabilité, de banque, d’émetteur de cartes et de traitement de paiement, permettant aux clients d’accéder rapidement et facilement à ces services essentiels. Divvy, une société Bill.com, propose des produits permettant aux entreprises de créer des budgets, de gérer les paiements et d’éliminer le besoin de notes de frais.
Au 30 juin 2022, les partenaires de Bill.com comprenaient certaines des marques les plus fiables du secteur des services financiers, dont 85 des 100 plus grands cabinets comptables et six des dix plus grandes institutions financières des États-Unis, dont Bank of America. , JPMorgan Chase, Wells Fargo Bank et American Express.
Au 30 juin 2022, plus de 157 000 clients Bill.com avaient fait confiance à la plateforme Bill.com pour gérer leurs flux financiers et traiter leurs paiements, ce qui représente 219,1 milliards de dollars de volume total de paiements (TPV) au cours de l’exercice 2022. En 2022, environ 4,7 millions de membres du réseau Bill.com ont payé ou reçu des fonds par voie électronique via sa plateforme.
Comment fonctionne Bill.com ?
La plateforme Bill.com automatise le back office des PME. Elle permet à ses clients de payer ses fournisseurs et d’encaisser les paiements de ses clients. Il sert de système de contrôle pour les comptes créditeurs, les comptes débiteurs et les activités de gestion des dépenses et des dépenses.
En conséquence, la plateforme de Bill.com libère ses clients des processus financiers traditionnels fastidieux et offre les avantages clés suivants :
- Automatisé et efficace : La plate-forme basée sur l’IA de Bill.com aide ses clients à payer leurs factures efficacement et à être payés plus rapidement. Bill.com fournit des outils qui rationalisent le cycle de vie des transactions en automatisant la capture et la saisie des données, en acheminant les factures pour approbation et en détectant les factures en double.
- Intégré et précis: Bill.com fournit une plateforme de bout en bout qui connecte ses clients à leurs fournisseurs et clients. La plateforme de Bill.com s’intègre aux logiciels de comptabilité, aux banques, aux émetteurs de cartes et aux processeurs de paiement, permettant aux clients d’accéder facilement à ces partenaires essentiels à leur mission.
- Numérique et sécurisé: Bill.com permet des connexions sécurisées et le stockage d’informations et de documents sensibles sur les fournisseurs et les clients, tels que les factures et les contrats, et les rend accessibles aux utilisateurs autorisés.
- Visible et transparent: Avec les solutions de Bill.com, les clients peuvent facilement visualiser les flux de transactions, créer des budgets et gérer les dépenses, ce qui leur permet d’avoir une vision plus approfondie de leurs opérations financières et de gérer les flux de trésorerie.
Plateforme Bill.com
La plate-forme spécialement conçue de Bill.com tire parti du fait qu’elle peut voir les deux côtés d’une transaction et peut facilement connecter les deux parties et promouvoir l’échange rapide d’informations et de fonds, avec de forts effets de réseau et des opportunités de monétisation accrues à mesure que de plus en plus de clients adoptent la plateforme.
La plateforme de Bill.com étend également la capacité des clients de gestion des dépenses et des dépenses à planifier, suivre et approuver les dépenses des employés dans des organisations de toutes tailles, le tout en temps réel.
Automatisation de la comptabilité fournisseurs: Le service d’automatisation des comptes créditeurs de Bill.com rationalise l’ensemble du processus de facturation, depuis la réception d’une facture, en passant par le flux de travail d’approbation, jusqu’au paiement et à la synchronisation avec votre système comptable.
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Automatisation de la comptabilité client: Le service de comptes clients de Bill.com automatise l’ensemble du processus, depuis la création d’une facture et sa livraison au client, jusqu’à la collecte des fonds et la synchronisation avec le système comptable.
Gestion des dépenses et dépenses: Avec Divvy, les entreprises dépensières disposent d’outils robustes de gestion des dépenses et des dépenses, les aidant à dépenser plus intelligemment. Divvy donne accès aux lignes de crédit émises par les banques partenaires émettrices de cartes et est lié à des contrôles proactifs des dépenses : les responsables contrôlent leurs budgets par l’équipe en attribuant des autorisations individuelles.
Services de paiement: Grâce à la plateforme Bill.com, les clients des comptes créditeurs peuvent décaisser des fonds aux fournisseurs via plusieurs méthodes de paiement. Les clients des comptes clients collectent des fonds rapidement et efficacement à l’aide de transferts électroniques de fonds. La gamme complète de services de paiement de Bill.com comprend les paiements ACH, les paiements par carte, les paiements en temps réel (RTP), les chèques et les paiements transfrontaliers.
Intégrations de partenaires: Bill.com fournit à ses institutions financières partenaires une plate-forme technologique qui permet une intégration en marque blanche avec les services bancaires d’entreprise existants. Authentification unique Bill.com, authentification multifacteur, approvisionnement intégré, autorisation de nouveau compte et intégration avec les systèmes de conformité requis.
Réseau Bill.com
Grâce à la plate-forme basée sur l’IA de Bill.com, ses clients peuvent facilement se connecter aux membres du réseau existants. L’avantage d’être dans le réseau est simple : les clients se connectent avec d’autres pour payer et être payés par voie électronique, ce qui les libère de la nécessité de demander ou de partager des comptes bancaires et des numéros d’acheminement individuellement avec chaque partenaire commercial.
Par exemple, lorsque le fournisseur d’un client de comptes créditeurs reçoit une invitation à rejoindre le réseau Bill.com, le fournisseur peut accepter et partager en toute sécurité ses coordonnées bancaires une fois avec Bill.com. À partir de ce moment, tous les paiements à ce fournisseur seront électroniques. Une fois connectés au réseau, les autres clients Bill.com peuvent facilement se connecter au même fournisseur sans que celui-ci ne répète ce processus.
Cette approche de connexion des entreprises a permis à Bill.com de créer un répertoire de paiements interentreprises robuste et en croissance, comprenant environ 4,7 millions de membres du réseau Bill.com au 30 juin 2022. Ces réseaux d’impact favorisent une plus grande adoption de Bill. com, des niveaux d’engagement plus élevés et une valeur accrue dans son écosystème.
Le modèle économique de Bill.com
Bill.com atteint efficacement les PME grâce à ses stratégies éprouvées de mise sur le marché directe et indirecte. Bill.com acquiert des clients directement via le marketing numérique et les ventes internes. Bill.com acquiert également indirectement des clients en s’associant avec des sociétés de premier plan auxquelles font confiance ses clients actuels et potentiels, notamment des cabinets comptables, des institutions financières et des éditeurs de logiciels.
Bill.com a généré 642 millions de dollars en 2022. Bill.com génère des revenus principalement grâce aux frais d’abonnement et de transaction. Les revenus d’abonnement de Bill.com reposent principalement sur des frais mensuels ou annuels fixes par utilisateur. Les revenus des transactions Bill.com comprennent les frais de transaction et les revenus interbancaires à un taux fixe ou variable par transaction. Les transactions comprennent principalement les paiements par carte, l’émission de chèques, la création d’ACH, les paiements transfrontaliers et la création de factures.
Les revenus d’abonnement ont augmenté de 81,9 millions de dollars, ou 73 %, au cours de l’exercice 2022 par rapport à l’exercice 2021, principalement en raison de l’augmentation du nombre de clients et des revenus d’abonnement moyens par client en raison de l’augmentation du nombre d’utilisateurs. Les revenus liés aux frais de transaction ont augmenté de 319,2 millions de dollars, ou 265 %, au cours de l’exercice 2022 par rapport à l’exercice 2021, principalement en raison de l’adoption accrue de nouvelles offres de produits et du transfert de la composition des revenus de transactions vers des produits à prix variables.
