bruce Anane
Augmentation des investissements dans les colonies de vie
Près de deux investisseurs professionnels sur cinq (36%) (fonds de pension, family offices, assureurs et gestionnaires de fortune) s’attendent à une augmentation spectaculaire des investissements dans les fonds de règlement-vie au cours des cinq prochaines années, révèle une étude MPG auprès de gestionnaires de fortune et d’investisseurs institutionnels, collectivement responsables d’actifs sous gestion de 258 milliards de livres sterling. Plus de la moitié (54 %) ont prédit une légère augmentation au cours de la même période. Presque tous (95 %) les investisseurs professionnels pensent que l’augmentation attendue du nombre de polices d’assurance-vie disponibles pour investissement signifiera que davantage de fonds de pension et de gestionnaires de patrimoine investiront pour la première fois dans des assurances-vie. Les règlements-vie sont des polices d’assurance-vie émises aux États-Unis qui ont été vendues par le propriétaire initial à un prix inférieur à leur valeur à l’échéance future. Ils ont peu ou pas de corrélation avec les actions et les obligations. Les données montrent que près de 8,5 milliards de dollars ont été versés entre 2021 et 2022 aux titulaires de polices d’assurance-vie qui ont vendu des fonds de règlement-vie, mais le potentiel de marché brut annuel pour les règlements-vie est estimé à(2) Aussi important que 220 milliards de dollars met en évidence l’expansion potentielle du secteur.
L’étude, menée auprès de 100 investisseurs professionnels en Suisse, en Allemagne, en Italie, au Royaume-Uni et aux États-Unis, met en évidence d’autres facteurs à l’origine de la croissance du secteur, notamment l’augmentation constante du coût de la vie qui rend les assurés plus susceptibles de gagner rapidement de l’argent. conducteur. La recherche pour MPG, qui gère des fonds à haute sécurité qui investissent dans le règlement de la vie, a également identifié une prise de conscience croissante parmi les assurés de la possibilité de vendre leurs polices pour un montant en espèces supérieur à la valeur de rachat de la police. pour améliorer son hygiène de vie. Financer les coûts croissants du vieillissement et/ou des soins de longue durée. À mesure que la population vieillissante continue de croître, cela devrait générer une offre potentielle croissante d’établissements de vie, ce qui a été considéré comme un autre facteur positif. Près de neuf investisseurs sur 10 (88 %) qui ont été interrogés pensent que les fournisseurs d’assurance-vie annonceront de plus en plus les avantages de racheter leurs polices plutôt que de vendre leurs avantages futurs. Près de la moitié (48%) s’attendent à ce que la capitalisation boursière brute annuelle pour le règlement de la vie dépasse l’estimation de 220 milliards de dollars et dépasse 250 milliards de dollars.
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Le fonds de haute protection de MPG connaît une forte demande pour le règlement de la vie en tant que partie croissante du secteur des actifs alternatifs. Il a généré un rendement annuel net de 9,27 % jusqu’en 2022 et attiré des entrées nettes de 20 millions de dollars. Depuis son lancement en juillet 2009, le Fonds Haute Protection a généré des rendements de 296,91 %. Il vise à obtenir des rendements d’investissement réguliers et prévisibles compris entre 8 % et 9 % par an, hors frais. Jeremy Leach, directeur général, Managing Partners Group, a déclaré : « Les gestionnaires de fonds spécialisés dans le règlement de l’assurance-vie ont constamment généré des rendements annualisés élevés à un chiffre et les valorisations actuelles du marché offrent un rendement annualisé ou TRI de 12 %. Il est logique qu’en tant que classe d’actifs, ils deviendraient de plus en plus attrayants compte tenu du taux de rendement sans risque de l’inflation ainsi que des investissements dans le règlement de la vie et des rendements inférieurs disponibles d’autres classes d’actifs.
MPG est une société d’investissement multidisciplinaire spécialisée dans la création, la gestion et l’administration d’émetteurs de fonds communs de placement réglementés et de titres adossés à des actifs pour les PME, les institutions financières et les investisseurs avertis. Elle gère actuellement deux fonds d’une valeur nette combinée de 500 millions de dollars.
fonds de haute sécurité
Le Fonds Haute Protection (« Fonds ») a été lancé en 2009 et est un fonds à rendement absolu qui vise à générer des rendements d’investissement prévisibles et réguliers de 8 % à 9 % par an, hors frais. Le fonds propose des catégories d’actions dans plusieurs devises différentes et vise à générer des rendements en investissant dans des polices d’assurance-vie de règlement ou des polices d’assurance-vie négociées (TLP) ou des sociétés qui investissent dans des TLP. Les règlements-vie sont des polices d’assurance-vie émises aux États-Unis qui ont été vendues par le propriétaire d’origine avec une décote par rapport à leur valeur à l’échéance future et qui sont négociées de manière institutionnelle sur un marché secondaire hautement réglementé. Des investisseurs institutionnels et des prestataires de services de haut niveau rejoignent de plus en plus le marché, notamment Apollo Global Management, GWG Life, Vida Capital, Broad River Asset Management, Red Bird Capital Partners, Partners Re, SCOR, Berkshire Hathaway, Coventry First, Wells Fargo, Bank of Utah inclus., Wilmington Trust et Credit Suisse Life Settlements LLC. Sa performance depuis son lancement affiche un écart-type de 0,13% et son ratio de Sharpe de 4,4323 reflète son excellente régularité dans la surperformance du taux sans risque. Le fonds n’a pas de frais d’entrée ni de commission de performance, ce qui lui a conféré un avantage de performance par rapport aux fonds concurrents dans le secteur des règlements d’assurance-vie.
Fonds de couverture Vita Nova
Vita Nova Hedge Fund est un fonds commun de placement qui vise à réaliser une croissance du capital à long terme en identifiant les opportunités d’investissement à court et moyen terme avec des faiblesses de prix sous-j
