Il ne suffit pas de donner des conseils d’investissement précis – nous devons nous contenter de dissimulations d’achat et de conservation.

Todd Tressider est le propriétaire du blog Financial Mentor. J’ai eu une merveilleuse conversation avec lui lors d’une conférence de blogueurs financiers. Son blog connaît un grand succès et Todd est un membre très respecté de la communauté des blogueurs financiers. Il a été conférencier lors de nombreux événements auxquels j’ai assisté. Il est en compétition difficile avec de nombreux gros bonnets dans ce domaine. Il aurait pu m’aider beaucoup. C’est pourquoi j’ai essayé de me lier d’amitié avec lui.

Il m’a dit qu’il avait vu mon travail sur les taux de retrait sûrs et que cela l’avait inspiré à faire ses propres recherches sur cette question. Ils m’ont dit que tout ce que j’ai dit a été vérifié – le taux de retrait en toute sécurité n’est pas le même à tous les niveaux de notation. Il a écrit un long article sur ce sujet qui a attiré beaucoup de lecteurs sur son site. Le tout très prometteur.

Acheter et conserver les erreurs dans les études

Le problème a commencé lorsque j’ai essayé de publier sur son site, j’ai souligné dans certains de mes commentaires que d’autres sites continuaient à déclarer de manière erronée les taux de retrait sûrs et décrit certaines des tactiques scandaleuses que ces sites utilisent pour empêcher les gens de les lire. Des défauts sont signalés dans l’étude d’achat et de conservation.

Todd n’aimait pas ça. Il m’a appelé au téléphone et nous en avons parlé. Il m’a dit qu’il me bannirait si je continuais à expliquer pourquoi tant d’études sur l’achat et la conservation de la retraite n’ont pas été corrigées depuis la publication de son célèbre message du 13 mai 2002.

Todd est un gars sympa. Il donne des informations précises sur les taux de retrait sûrs. Il touche beaucoup plus de gens que moi parce qu’il ne contrarie pas les acheteurs et les détenteurs (ce qui dérange les acheteurs et les détenteurs, ce sont leurs lecteurs ou clients sur les dangers des conseils qu’ils donnent, ils ne le font pas). peu importe si d’autres personnes dans le monde apprennent également comment fonctionne réellement l’investissement en actions). Est-ce que la réponse pour moi est d’essayer d’être comme Todd ?

Je ne pense pas. Les personnes qui publient sur des sites dominés par des détenteurs de buy-and-hold (le site de Todd n’est clairement pas comme ça) sont aussi des personnes. Est-il acceptable que ces personnes soient induites en erreur ? Est-ce acceptable si ces personnes font face à une retraite infructueuse ? Je ne le pense certainement pas.

Demandes de taux de retrait sécurisé

Je ne suis pas inquiet si les acheteurs et détenteurs sur ces sites continuent de prétendre que le taux de retrait sûr est toujours le même nombre, tant que ceux qui présentent des conseils basés sur la recherche sont autorisés à participer à la discussion sans harcèlement. les lecteurs ont la chance d’entendre les deux côtés avant de préparer leur plan de retraite.

Tant qu’un seul côté de l’histoire peut être entendu, le côté qui a été discrédité par des recherches évaluées par des pairs au cours des 42 dernières années, ces sites sont des entreprises frauduleuses. n’est-ce pas ? J’ai un plus gros problème que ça.

Et ce n’est pas comme si suivre la stratégie de Todd Tressider pour gérer les rachats d’actions conduirait à des millions de départs à la retraite infructueux. Nous ne savons pas tout ce qu’il y a à savoir sur le fonctionnement actuel de l’investissement en actions. Nous apprenons tous en engageant une conversation avec d’autres personnes qui partagent un intérêt pour le sujet. Je crois que j’ai appris quelques choses au fil des ans.

J’ai appris de Todd Tressider et j’ai appris de Wade Pfau et j’ai appris de Bill Bernstein et j’ai appris de Rob Arnott et j’ai appris de John Bogle et ainsi de suite. La plupart de ce que j’ai appris de ces personnes était à cause de ce qu’ils ont dit en réponse à mes demandes de taux de retrait sûr. Si je l’avais remis à plus tard, lui et moi aurions raté des expériences d’apprentissage importantes. pour quelle bonne raison ?

Oui, nous avons besoin d’informations précises sur les taux de retrait sécurisés. Todd rend un service public en le fournissant. Mais je pense que nous avons tous la responsabilité de redonner aux communautés auxquelles nous participons. Nous le faisons non seulement en transmettant des informations précises sur des questions authentiques. Une autre partie importante du travail consiste à exposer la fraude lorsque nous la voyons. La fraude nous fait du mal à tous. C’est fou que je ressens le besoin de dire ça. Mais, compte tenu des circonstances qui s’appliquent, il faut le dire.

Tricher c’est mal. Nous devrions tous le détester quand nous le voyons, oui, même dans le domaine du conseil en investissement. Il ne s’agit pas seulement de gagner de l’argent rapidement. Les gens utilisent les conseils en placement pour préparer leurs plans de retraite. Cette chose compte.

Le CV de Rob est ici.